Вс остановил вывод денег за рубеж

Вывод капитала за рубеж может разрушить экономику России. Удастся ли его остановить?

Не успели российские предприниматели определиться с законом о деофшоризации, как подоспела новая головная боль. Теперь все российские банки должны незамедлительно сообщать в Росфинмониторинг об операциях клиентов – как компаний, так и граждан – со странами, которые приняли санкции против России. Насколько эффективны и чем чреваты последние новации, выясняла «Наша Версия».

Болячка под названием «отток капитала» появилась в России почти одновременно с рыночной экономикой.

В стабильные периоды «бегство» денег из страны не создаёт серьёзных проблем, но в кризис способно подкосить экономику под корень.

Даже благоденствие отдельно взятой семьи трудно поддерживать с дыркой в кармане, в которую ежедневно «утекает» кошелёк. Значит, дырку нужно залатать и создать кошельку комфортное пребывание в его нише.

В государственном масштабе решить такую задачу чрезвычайно сложно: кошелёк – это живые люди, и они хотят сохранить свои деньги. В итоге получается естественное противостояние, где каждый неловкий шаг может привести к ужасным последствиям. Но и бездействовать уже нельзя.

В 2014 году отток капитала из России вырос в 2,5 раза – до 151,5 млрд долларов с 61 млрд в 2013 году. Это абсолютный антирекорд за всю историю рыночной России. Причины известны. Это санкции, закрывшие рефинансирование на внешних рынках и напугавшие иностранных инвесторов.

Таким образом, легко заметить, что политические кризисы для капитала опаснее, нежели экономические. Так, в ходе кризиса 2008 года из России «убежало» существенно меньше «пугливых» денег – 133,6 млрд долларов.

За 20 лет реформ (1992–2012 годы) из России вывезено более 2 трлн долларов. Теперь они работают в интересах стратегических конкурентов, финансируя у них модернизацию, инновации, научно-технический прогресс и социальные программы.

Шар с намёком

Государство делает попытки вернуть «беглые» деньги домой. Сейчас вот ждём реакцию на антиофшорный закон. Капитал безмолвствует, но один сигнал уже подан. С подачи журнала Forbes СМИ сообщили: совладельцы «Альфа-групп» Михаил

Михаил Фридман

Фридман (37% акций) и Алексей Кузьмичёв (18%) будто до конца 2015 года намереваются стать налоговыми резидентами Великобритании. Это реакция на антиофшорное законодательство, по которому российский налоговый резидент обязан уведомить Федеральную налоговую службу, если у него есть как минимум 25-процентная доля в зарубежных активах.

В совокупности совладельцы имеют более 50% активов «Альфа-групп» – а это Альфа-банк, «АльфаСтрахование» и доля в X5 Retail Group (сети «Пятёрочка» и «Перекрёсток»). Вот за всю эту роскошь, приносящую дивиденды в России, бизнесмены готовы платить налоги в Лондоне и там же отчитываться по доходам.

Бред? А почему? Ни в одном уставе вы не найдёте строчку про обязательство быть патриотом своей родины и не подставлять ей подножку в трудную минуту.

«Альфа-групп» – одна из крупнейших финансово-промышленных групп в России. Источники Forbes в серьёзных кабинетах сообщили: после появления закона о деофшоризации многие бизнесмены в России задумались о смене налогового резидентства. Правда, бизнесменам придётся появляться в России меньше чем 183 дня в году. Но при этом бизнес останется на месте, в России.

Не успела новость отшуметь, как пришло опровержение: мол, совладельцы «Альфа-групп» ничего такого не планируют и уводить налоги от родных осин не будут.

Хотелось бы вздохнуть с облегчением, но замучили вопросы.

Что всё это означает? Фальстарт? Тонкий намёк на толстые обстоятельства? Пробный шар? Или это была реакция на ещё не обнародованную к тому моменту инсайдерскую информацию на новацию Росфинмониторинга?

Флешмоб в банках

Но вот она обнародована в «Известиях» и далее везде. Росфинмониторинг ввёл новый критерий для попадания в чёрный список стран, в котором прежде числились такие преступления, как коррупция, отмывание денег, финансирование терроризма и потворствование свободному обороту наркотиков.

Обо всех операциях клиентов, являющихся резидентами провинившихся стран, банки должны сообщать в Росфинмониторинг. Теперь к списку присоединили ещё и страны, принявшие санкции против России и подвергнутые встречным санкциям.

Российские банки отныне обязаны информировать об операциях компаний и физических лиц 41 страны.

Операции с такими резидентами банки должны оценивать как сомнительные и незамедлительно сообщать о них финразведке.

У банков есть специальные программы и каналы, по которым сообщения уходят в это ведомство. Отчитываться банки должны по 115-ФЗ: сейчас по сделкам свыше 600 тыс.

рублей отчёт нужно отправить в течение трёх дней, по «сомнительным» сделкам нужно извещать Росфинмониторинг незамедлительно.

В 2014 году уже был ужесточён критерий вовлечённости банков в проведение «сомнительных операций»: порог таких сделок снизили с 5 до 3 млрд рублей.

Саботаж строго карается вплоть до лишения лицензий. За последние пару лет отзыв лицензий у банков стал новым явлением нашей жизни, и нередко поводом послужили именно нарушения предписаний Росфинмониторинга, в частности неисполнение «отмывочного законодательства». Так что всё очень серьёзно.

Что ж, российские банки должны соблюдать и защищать интересы родной страны – с этим не поспоришь. Но банкиры стонут. Очень недоволен и крупный бизнес. Все вместе пророчат коллапс.

Например, снятие иностранным резидентом наличности со своего счёта будет затягиваться на неопределённый срок или вообще не проводиться банком. У клиентов же нет защиты, практически нет юридических инструментов для ускорения операции.

Кому это понравится? Такое решение даёт новый толчок к оттоку денег за рубеж.

…И тут Росфинмониторинг опроверг громкое сообщение: ведомство не устанавливало никаких требований к банкам по раскрытию информации об операциях физлиц и компаний, которые являются резидентами стран, принявших санкции против России!

Вот тут в финансовых кругах случился флешмоб – последняя сцена из «Ревизора» с недоумением на лицах: и что это было? Шаг назад, намёк, угроза, пробный шар, фальстарт?

Что-то происходит. Понятно, что и бизнес и государство разрабатывают разные сценарии, обкатывают их – тихо или со вбросами в медийное пространство. Ищут. Бизнес хочет защитить свои деньги, власть хочет защитить Россию.

Бизнес дырочку найдёт

Консенсус пока не просматривается. Неужели Россия обречена быть денежным донором для богатых стран?

Безуспешные попытки остановить отток капитала у нас предпринимались не раз, например после кризиса 1998 года. Бизнес изобретателен и всегда находит обходные манёвры. То же происходит и с новой попыткой в виде антиофшорного законодательства, самой мягкой из всех предыдущих.

Предложены пути легализации капитала, предложены мотивация и гарантии безопасности. Но бизнес умеет считать и сравнивает цифры налогообложения: 13% в России и 0% в офшоре.

К тому же, если у тебя есть доля в иностранной компании не больше 5%, ты должен о ней заявить, а если больше половины – счета приравниваются к твоим собственным средствам. И как только бизнесмен высветит свой офшор, его обложат налогами как собственные средства.

А в офшоре благодать: совсем безопасно, там столетиями всё это притиралось, и при чём тут какая-то налоговая амнистия!

Может быть, стоит не церемониться, а просто запретить вывод капитала из страны? Сделать это несложно. Но есть риск, что тогда за рубеж утекут вообще все деньги, причём очень быстро.

Недавнее исследование МВФ, проанализировавшее эффективность ограничений при оттоке капитала в 37 странах с развивающейся экономикой, пришло к выводу, что, как правило, средства управления контрольного порядка оказываются неэффективными и не могут остановить «бегство» денег.

Главный урок международного опыта состоит в том, что контроль за оттоком капитала может быть эффективным только тогда, когда он связан с надёжным политическим планом по устранению основных причин кризиса.

Конкретно

41 страна из чёрного списка Росфинмониторинга

США, Канада, Австралия, Норвегия, Иран, Сирия, Судан, Новая Зеландия, Аргентина, Мексика, Швейцария, Северная Корея, Ямайка плюс 28 стран Евросоюза: Австрия, Бельгия, Болгария, Великобритания, Венгрия, Германия, Греция, Дания, Ирландия, Испания, Италия, Кипр, Латвия, Литва, Люксембург, Мальта, Нидерланды, Польша, Португалия, Румыния, Словакия, Словения, Финляндия, Франция, Хорватия, Чехия, Швеция, Эстония.

Источник: https://versia.ru/vyvod-kapitala-za-rubezh-mozhet-razrushit-yekonomiku-rossii—udastsya-li-ego-ostanovit

Как убегают капиталы

Из России ежегодно за границу с использованием криминальных схем выводятся миллиарды долларов. По заявлению Главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции (ГУЭБиПК) МВД РФ в 2015 году из страны только в офшоры было выведено более 700 млрд. рублей, в 2016 году эта цифра превысила отметку в 900 млрд. рублей.

Однако назвать даже примерную цифру в действительности вывозимого капитала за рубеж не представляется возможным в силу хорошо известных причин. Такое признание прозвучало из уст главы Центробанка РФ в самом начале 2017 года.

Если ознакомиться с самыми популярными на сегодняшний день способами вывоза денежных средств за пределы горячо любимой родины, можно, во-первых, удивиться их простоте, и где-то даже примитивности, а во-вторых, удивиться еще раз — поразительной беззубости отечественных правоохранительных, надзорных и регулирующих ведомств.

Молдавская схема

Нет, трудолюбивые штукатуры-маляры из Молдавии, подвизающиеся на ремонте квартир, здесь не причем. Способ выводы капитала остроумен, эффективен, и, как уверяют электронные и бумажные СМИ, недосягаем для закона. Волей-неволей одну из главных ролей в этой схеме исполняют приставы-исполнители отделов ФССП РФ.

Некий бенефициар, вознамерившийся вывести заработанные потом и кровью деньги в какой-нибудь уютный уголок за пределами Российской федерации, через подставных лиц создает две фирмы. Одна действует в российской юрисдикции, вторая — на территории Молдавии.

Формально независимые друг от друга юридические лица заключают между собой фиктивный договор, чаще всего договор поставки определенного товара. Для исполнения условий договора стороны также составляют фиктивный договор займа. Поручителями по нему выступают граждане Молдавии и компании из России.

Эти же лица в дальнейшем привлекаются в судебный процесс в статусе соответчиков.

Далее все просто — компания в России условия договора не выполняет, контрагент в Молдавии обращается в российский суд по месту нахождения ответчика с требованием взыскать сумму долга.

Как правило, в исках ко взысканию фигурируют денежные суммы в размере от 500 млн. рублей до 5 млрд. рублей. В судебном заседании российская фирма признает исковые требования и соглашается выплатить задолженность.

При таких обстоятельствах суд вынужден вынести решение в пользу истца.

После получения исполнительного листа, по заявлению молдавской стороны отделом федеральной службы судебных приставов возбуждается исполнительное производство, денежные средства списываются со счета российской компании и через депозитный счет ФССП перечисляются молдавскому взыскателю в зарубежный банк.

Так осуществляется идеальная легализация денежных средств с привлечением авторитетной и влиятельной государственной структуры. ФССП по сути, использована как банальная «прокладка» в преступной схеме вывода капитала за границу.

А что же Центробанк, вертится на языке закономерный вопрос? Разумеется, главный финансовый регулятор страны в курсе происходящего, он даже разослал банкам свои методические указания, в которых подробно описал изложенную выше схему, а также рекомендовал кредитным учреждениям обращать внимание на то обстоятельство, что у такого рода сторон по судебному делу расходные операции по счетам, либо крайне нерегулярны, либо не проводятся вовсе.

Дополнительным критерием подозрительности таких юрлиц, по мнению Центробанка, является крайне низкий показатель обязательных платежей, в первую очередь, налоговых выплат, объем которых составляет менее 0,5% от суммарных дебетовых операций компании. При наличии таких признаков Центробанк рекомендует отказывать в транзакциях таким клиентам.

Предложения Центробанка, связанные по его же словам с повышением риска вовлечения банков в осуществление легализации доходов, по сути, представляют собой введение некоего, не предусмотренного законодательством контроля над деятельностью судебных органов.

То есть, вступившее в законную силу судебное постановление, равно как и постановления пристава-исполнителя, направленные на его исполнение, вместо безусловного исполнения должны проходить процедуру дополнительной проверки со стороны кредитных учреждений на предмет выявления признаков мошенничества в действиях истца и ответчика, взыскателя и должника.

Такая ситуация очевидно грозит многочисленными злоупотреблениями со стороны банков, и, как результат, ущемление прав и законных интересов добросовестных зарубежных компаний.

В Управлении федеральной службы судебных приставов от ситуации открестились, заявив, что служба не наделена полномочиями по проверке судебных актов, посредством которых реализуются схемы по легализации денежных средств.

Киргизский след

Более прямолинейная, но не менее эффективная схема отмытия средств применялась 24 банками в России во взаимодействии с киргизскими подельниками — Аманбанк, АзияУниверсалБанк и головными финансовыми учреждениями Киргизии. Российские банки переводили в банки Киргизии денежные средства, якобы, в счет оплаты услуг и товарных поставок зарубежными компаниями своим российским контрагентам.

Читайте также:  Понятие и признаки административного правонарушения

В общей сложности по цепочкам транзакций было выведено за границу более 310 миллиардов рублей.

Фигуранты преступной схемы «спалились», как обычно, на мелочи — Центробанк обратил внимание на участников сделок с многомиллионными оборотами, имеющими уставный капитал компании 10 000 рублей. Проверка выявила фиктивность сделок, и бенефициара, в пользу которого они совершались.

Своя рука владыка

Довольно циничную схему легализации и вывода денежных средств за рубеж применили владельцы Мастер-банка, кредитного учреждения, в свое время занимавшего второе место в рейтинге самых надежных из 100 крупнейших банков России с активами, превышающими 75 миллиардов рублей. В руководство банка в разное время входили: Игорь Путин, двоюродный брат президента РФ, и Алексей Патрушев, племянник руководителя ФСБ РФ Николая Патрушева.

Однако это не помешало владельцам Мастер-банка выводу средств банка за рубеж. С низшим техническим персоналом банка, охранниками, водителями, уборщицами, были заключены фиктивные кредитные договоры на крупные денежные суммы — 6 миллионов евро на каждый договор.

За мифические коврижки и обещания поблажек по службе сотрудники банка подписывали эти договоры без получения денег. Средства присваивались топ-менеджерами и вывозились за границу.

В банковской отчетности эти суммы висели на охранниках и уборщицах с окладом 12-15 тысяч рублей в месяц.

После отзыва лицензии владельцы Мастер-банка подались в бега с украденными 200 миллиардами рублей, а Агентство по страхованию вкладов в судебном порядке взыскивает с полунищих уборщиц задолженности в размере 5-6 миллионов евро с каждой.

Свет мой зеркальце скажи

Так называемые зеркальные сделки давно применяются преступниками как полулегальный способ вывода капитала за границу. Ключевой фигурой в них выступал немецкий Deutsche Bank. В общей сложности по этой схеме из России было вывезено более 10 миллиардов долларов.

Также как и в молдавском способе, ушлый бенефициар регистрирует две компании — в офшоре и в России. Оба юридических лица играют на фондовых и валютных биржах.

В один день, синхронно во времени одна фирма приобретает на российской бирже за рубли пакет акций определенной компании, а вторая продает на иностранной бирже точно такой же объем бумаг, но уже за доллары.

Спекуляции проводятся через один и тот же банк в интересах одного лица.

Так просто и незатейливо движение денежных средств скрывается от далеко не всевидящего ока государства.

Такие противозаконные манипуляции Deutsche Bank не остались незамеченными, нет, не российским Центробанком, а финансовыми регуляторами США и Великобритании.

Немецкий банк был оштрафован, Российская федерация осталась ни с чем — миллиарды выведенных по этой схеме долларов остались на счетах в иностранных банках.

  • Каждый случай индивидуален, как своими обстоятельствами, так и судебным правоприменением. Общая информация не может гарантировать решение Вашей конкретной проблемы.
  • Законодательство изменяется так часто, что иногда мы не успеваем вносить в статью соответствущие коррективы.
  1. Задайте свой вопрос через форму, расположенную сразу под этим объявлением.
  2. Или позвоните на горячую линию:

+7 (499) 653-60-72 доб. 263 — Москва и Московская область.
+7 (861) 205-14-35 доб. 628 — Краснодар и Краснодарский край.
8 (800) 500-27-29 доб. 928 — Все регионы страны и зарубежье.Защита в арбитражных судах

Полный объем работы в судах общей юрисдикции по представительству интересов доверителя по делам любой категории сложности.

Подробнее

Не противоречащие закону методы получения сведений, которые могут явиться для Вас, если и не судьбоносными, но предоствляющими шанс на победу.

Подробнее

Как бы этого не хотелось следствию, но секретить в уголовном деле можно не все и не для всех. Что следует знать о подписке, дабы обезопасить себя от произвола.

Подробнее

Другие статьи:

Источник: http://svslawer.ru/st-otmyv.html

Как вывезти деньги за границу? | InternationalWealth.info

Когда речь заходит о деньгах и выводе их за границу, многие сразу строят у себя в голове сложные схемы по отмыванию, офшорные структуры и тому подобные конструкции.

Ясное дело, что при определенных условиях люди используют и сложности – обычно это связано с требованием к секретности, как говориться «без имён» и т.д.

Однако иногда вывоз за границу средств требуется и обычному обывателю и нарушать законы и строить какие-то сложные предприятия ради этого нет ни желания, ни возможности.

Как вы знаете, в большинстве стран есть определенные требования по декларации перевозимых наличных средств. В России установленная сумма эквивалентна более 10 000 долларов. Если у вас в кармане эта сумма – значит нужно проследовать в «красный» коридор и задекларироваться. Многих это пугает и поступают предложения как-то этот момент обойти.

Самым частым предлагаемым решением от обывателя звучит «залить денежки на карточку, а затем платить с неё». Вариант имеет право на жизнь, но по факту, за счет межбанковских и межгосударственных транзакций вы потеряете достаточно серьёзную сумму. К тому же, приехав в новую страну не всегда удастся снять всю сумму, которая была положена на карточку – могут стоять ограничения на банкомате.

Ещё один вариант – перевести все средства в дорожные чеки, ибо их декларировать не надо, по крайней мере так считают. У этого метода хватает собственных проблем и им далеко не всегда можно пользоваться на каждом углу. Тем более, как показал опыт и закон – если они в сумме превышают 10 тысяч долларов, их всё равно нужно декларировать.

Но предположим вам срочно нужно и хочется вывести свои кровно нажитые 10 000 и больше долларов или евро за границу. Возможно вы решили положить деньги на банковский счет в надежной юрисдикции, которую вам подобрали наши специалисты, но вы решили приехать лично, а не сделать всё удаленно. В таком случае вам нужен простой, легальный и понятный способ.

Как оказалось, на практике существует один, простой, прямой и совершенно легальный способ перевести деньги через границу, не нарушая правил как с одной стороны, так и с другой.

Какие условия нужно соблюсти, чтобы способ не вызвал проблем? Во-первых, деньги должны быть чистыми и иметь подтверждение – например, от продажи квартиры или машины, выручка от бизнеса после уплаты налогов и т.д. Далее, вы должны понимать, что деньги увидят соответствующие органы, но поскольку они белые и с уплаченными налогами – никто придираться не будет. Они уже полностью ваши и делайте с ними всё, что хотите.

А вот сам способ: проверяем, что сумма наличности, перевозимая через границу будет больше, чем 10 000 долларов в эквиваленте. Далее идем на сайт таможенной службы и скачиваем форму для декларации. Она есть на русском и на английском языках. Её можно заполнить как на компьютере, а затем распечатать, так и распечатать, а затем заполнить разборчиво вручную.

На сайте описаны требования к заполнению, хотя и сама форма позволяет понять, что и куда писать. В приложении указать, что и сколько вы везёте через границу.

Декларация должна быть заполнена в 2-х экземплярах и подписана декларантом. При этом, как уже упоминалось выше, у всех денег должно быть доказательство их происхождения. Иначе будет именно то, чего бояться все возящие суммы через границы: пристальное внимание и проблемы.

Ну а дальше действовать строго по схеме: приходите в таможенный пункт в аэропорту или на границе, если едите по земле. Продвигайтесь по красному коридору, сдаёте декларацию. Один экземпляр с печатью останется у вас, второй заберёт таможня.

С той стороны бугра вы снова проходите по коридору для тех, кому нужно задекларировать что-то – придётся заполнить декларацию на месте о ввозе. Подтверждающий документ о вывозе у вас на руках и должен там оставаться. После чего вы спокойно покидаете таможню и отправляетесь по своим делам: покупать дом, яхту или класть деньги в банк.

И это реальный, действующий и законный способ вывести деньги за границу и делать с ними всё, что душа пожелает. В этом нет никакой проблемы, если вы действуете в рамках правил.

Разумеется, будут люди, которые посчитают, что этот вариант не ответ на вопрос. Что желание «перетащить» наличность через границу подталкивается другими соображениями. Но мы ответим прямо – мы не поддерживаем нарушения закона, а значит не имеем права рекомендовать какие-то запрещенные способы. Хотите везти наличность через границу, не декларируя – засуньте пачку купюр в носки.

Проблема нелегальных методов в том, что благодаря сегодняшней прозрачности, обмену налоговой информацией, FATCA и другим соглашениям, деньги появившись в каком-то месте из неоткуда сразу привлекут внимание.

Узнать владельца этих денег, особенно если на них был куплен дом или положены на счет тоже достаточно просто – и спустя какое-то время придёт повесточка или придут суровые люди в погонах, уточнять происхождение этих средств.

Декларированный перевоз хорош тем, что снимает эти вопросы. Да, вы сразу показываете властям той или иной страны, что у вас есть деньги. Да, они могут заинтересоваться и проверить их легальность.

Но если вы подготовились и действовали в рамках правил – вам ничего не грозит, по крайней мере за ввоз и использование своих денег.

Мы не гарантируем, что банк, который вы выбрали самостоятельно не развалится, а валюта, в которой вы перевозили деньги не потеряет стоимость – но это часть современных рисков.

Если же вы хотите снизить риски для своих честных и белых денег, то приходите на бесплатную консультацию к нашим специалистам по открытию иностранного банковского счета. Мы учитываем реалии сегодняшнего мира, обеспеченность и репутацию банков и рекомендуем вам то, что подходит именно к вашей ситуации.

Если же брать советы в целом, то он выглядит так: оставайтесь в рамках законов, как местных, так и международных, но при этом не стесняйтесь искать в них послабления. Они создаются именно таким образом, чтобы разумные люди находили выход из ситуации.

А если вам нужна помощь, то мы всегда готовы оказаться рядом. Просто напишите нам: info@offshore-pro.info.

Источник: https://wealthoffshore.net/offshore-business-abroad/how-to-move-money-abroad/

Легальный вывод денег за границу — Private Financial Services

Необходимость в больших суммах денег за рубежом может появиться в любой момент. Различных причин тому много: покупка недвижимости, поддержка бизнеса, вливание средств в приватный траст с определенными целями и т.д.

Однако отток финансов из страны строго контролируется соответствующими государственными органами и законодательными нормами.

В связи с эти резонно возникают вопросы: «Существует ли сегодня возможность легального вывода средств за рубеж? Если да, то насколько быстро проходит процесс? Есть ли смысл волноваться за сохранность выводимых за границу средств?».

Десяток лет назад инвесторы и представители отечественного бизнеса часто пользовались оффшорными фирмами как инструментом для финансовых операций, одновременно понижая выплачиваемые суммы налогов в базовой юрисдикции. Лояльность банковских учреждений способствовала данному процессу.

Ныне же, после принятия антиоффшорных законов на фоне упрочнения мирового фискального сотрудничества осуществлять такие операции стало намного сложнее. По статистическим данным Центробанка, в 2016 года отток капитала из страны составил около 16 млрд. долл. США.

До принятия антиоффшорных законов в 2011году из банковского сектора России было выведено 80,5 млрд., из частного и других – 56,4 млрд. долл. США.

Государственные инстанции, которым поручено препятствовать незаконному оттоку капиталов за рубеж, очень активны сегодня в своей работе. Создается впечатление, что способов осуществлять международные транзакции в ближайшем времени не останется вообще.

Однако при грамотном подходе и помощи опытных экспертов все-таки можно подыскать возможности выводить капиталы, оставаясь в правовом поле.

Чтобы гарантировать анонимность процессу, необходимо брать во внимание валютный контроль и продумывать более закрученные схемы.

Сегодня мир «накрыло волной» глобальной налоговой прозрачности. Соглашения FATCA и обмен информационными данными способствуют открытости транснационального финансового движения. Если средства появляются ниоткуда, ими обязательно заинтересуются соответствующие инстанции от государства.

Такое «прикручивание гаек»  стало причиной того, что банковские организации начали вымогать от своих клиентов разъяснения о проводимых платежных операциях, блокировать вызывающие подозрения клиентские счета, изучать нюансы сделок.

Читайте также:  Как приставы взыскивают долги по решению суда

Профессиональная поддержка юристов позволяет избежать сложностей в отношениях с банками и вполне легально выводить капитал за пределы страны.

Наличка в чемодане и переводы банковскими платежами

Еще «великий комбинатор» знал способ, как перевозить на себе ценности и деньги. Согласно ныне действующих таможенных норм, обязательна декларация средств, сумма которых превышает 10 тыс. долл. США. Аналогичная сумма указана правилами банков в части контроля за платежами.

Если речь ведется о средствах в крупных размерах, здесь логичнее пользоваться способами для безналичного перевода, хотя и большие деньги перевозить в наличке пока никто не запрещает.

Транспортировка огромных сумм возможна при условии, что человек может предоставить доказательства некриминального появления этих денег.

Важно осознавать, что, с одной стороны, при оплате сделки наличностью уровень ее безопасности значительно понижается. В то же время, с другой стороны, перевод средств на банковскую карту, приобретение тревел-чеков вызывают определенные неудобства.

Данные ситуации также предвидят декларирование. По этим причинам лучше заблаговременно позаботиться о доказательстве происхождения средств.

В качестве доказательства можно указывать: продажу товаров, имущества (недвижимого или движимого), предоставление определенных услуг и пр.

В начале 2000-ых годов популярностью пользовались лизинг, консалтинг, учет прав на покупку акций в зарубежных депозитариях. Сегодня законность происхождения средств можно обеспечить другими методами. Если законность доказана, никаких сложностей с банковскими переводами или наличной транспортировкой крупных сумм не возникнет.

Может ли физическое лицо выводить деньги за границу

Частные лица и юридические пользуются разными алгоритмами, направленными на обоснование легальности средств.

Обычно физическим лицам деньги требуются на получение образования, дорогостоящее лечение, приобретение недвижимости, обеспечение нормального уровня жизни в другой стране и т.д.

Если нет возможности напрямую перебрасывать средства или перевод сопряжен с определенными неудобствами, можно открыть счет в заграничном банке. Законодательством это не запрещено, правда, придется проинформировать об открытии счета налоговые органы.

Справка с пометкой ФНС предъявляется в национальном банке, после чего деньги будет разрешено переводить. Службы FATF и государственные инспекции РФ не ведут контроля за движением средств между счетами, которые открыты одним и тем же лицом. Такая операция как сделка не классифицируется.

Переброска денег с заграничного банковского счета для личного пользования (на оплату товаров и услуг, покупку дома и автомобиля) также не интересует проверяющие инстанции иностранной юрисдикции.

Такой собственник средств не входит в число местных резидентов, от которых требуется уплата налогов. При грамотном документальном сопровождении все стадии процедуры перевода будут считаться легальными.

Кроме того, частные лица могут пользоваться таким возможностями:

  • денежными переводами на учебу и лечение (потребуется доказательство конкретного целевого назначения);
  • услугой страхования жизни за рубежом (вариант подходит для накопления денег, пенсионного капитала, получения ренты, содержания депозитов и пр.);
  • фирмами, открытыми для коммерческих целей (потребуется доказательство, что данное физлицоявляется собственником компании).

Каким образом выводить за рубеж средства лицам юридическим

Аналогично частникам лица с юридическим статусом обладают правом перебрасывать деньги за рубеж и открывать там заграничные счета.

В качестве доказательства происхождения финансов можно пользоваться методом внесения владельцем части, которая увеличивает уставный капитал или чистые активы. Со счета участника деньги перебрасываются на счет компании.

Чтобы законность транзакции была соблюдена, желательно заранее проконсультироваться с налоговиками и заручиться помощью профессиональных юристов.

Нынешняя ситуация в сфере международных переводов такова, что давно отработанные схемы использовать практически невозможно. Государственные контролирующие инспекции и банковские учреждения жестко отслеживают подписание фиктивных соглашений и заключение зеркальных сделок.

Аналогично дело обстоит и с выводом центров доходов в оффшорные юрисдикции. Однако возможности для вывода за границу капитала можно найти всегда.

Правда, теперь для этого приходится разрабатывать все более сложные схемы, привлекая различные корпоративные структуры, трасты, фондовые организации и пр.

Среди классических (слегка модернизированных) схем наиболее популярны следующие:

  1. Вывод денег с использованием исполнительных листов.

Давняя схема обновилась с привлечением судебных приставов. В соответствии с судебным решением от ответчика деньги перекидываются на счета приставов, а оттуда уже поступают туда, куда нужно. Хотя закона это процедура якобы не нарушает, но посредником в данном случае является федеральный орган. Поэтому знакомые с данной схемой власти работают над тем, чтобы принять ответные меры.

  1. Уплата за оказание услуг перевозчиков

Эта схема сегодня получила самое широкое распространение. Количество проплат перевозчикам за поступающие в Россию товары несравненно больше, чем фактически завезенного в страну импорта.

Любая схема раньше или позже будет раскрыта, поэтому при выводе за рубеж средств важно ни на йоту не отступать от буквы закона. До деталей обеспечить легальность операций с деньгами – такая работа по силам только опытным экспертам компании «Private Financial Services»

Источник: https://www.pfser.com/bez-kategorii/legalnyj-vyvod-deneg-za-granitsu/

Вс остановил вывод денег за рубеж — новости право.ру

В центре внимания в деле № А50-16961/2017 – договор на работы и услуги между крупным производителем фторполимеров «Галополимер Кирово-Чепецк» и канадской фирмой CIean Development Investment S.A (CDI). В 2012 году предприятие заплатило по нему 130 млн руб.

за «развитие проекта по созданию, детерминации и продаже углеродных активов». Но ФНС пришла к выводу, что договор нужен только для налоговой экономии, канадская фирма имеет признаки однодневки и не оказывала никаких услуг. В частности, она не отразила в своей отчетности, что получила доход.

Поэтому чиновники решили не освобождать от уплаты налогов по Соглашению об избежании двойного налогообложения с Канадой. Ведомство доказало формальный документооборот в деле № А28-10008/2013 и предписало доплатить 26 млн руб. налога на прибыль и 12,7 млн руб. пеней.

«Галополимер» с этим не согласился и отправился обжаловать решение ФНС. До этого он «просудил» долг перед CDI в Канаде и получил решение о взыскании суммы в 2015-м.

В деле, где оспаривались доначисления, суды разошлись в оценке ситуации. АС Пермского края признал доначисления законными.

В решении изложено, что работы фактически выполнили какие-то ещё другие лица, а долг по договору просудили в Канаде формально на основании лишь общих документов и при неявке ответчика. А значит, 130 млн руб.

признаются доходом иностранной компании от российских источников, с которого надо заплатить налог.

17-й арбитражный апелляционный суд и АС Уральского округа, наоборот, поддержали компанию. Налоги платит канадская фирма, как установило Соглашение об избежании двойного налогообложения. Простое перечисление денег без оснований – ещё не повод уйти от этого общего правила.

А если работы выполняла не канадская компания, а «кто-то ещё» – значит, плательщик налога на прибыль вообще не установлен, раскритиковали две инстанции. По их мнению, ведомство должно было проследить движение денег и уточнить, платила ли CDI налоги не только за отчетный год, но и за последующие.

Суды также напомнили, что ФНС не оспаривала решение канадского суда.

Вывод денег за рубеж как иной вид дохода

ФНС оспорила эти решения в Верховном суде, который разобрался в деле на заседании 5 сентября. Деньги перечислялись просто так, никакого встречного исполнения не было и не будет, уверял замначальника правового управления ФНС Александр Матвиенко.

Он не считал, что ФНС должна выяснять дальнейшее движение средств в Канаде. По его словам, в рамках обмена информацией российское ведомство узнало от коллег, что иностранная компания не выплачивала налоги.

«Мы считаем, что это вывод денег за рубеж», – заявил Матвиенко.

Мы считаем, что это вывод денег за рубеж. 

В налоговой предлагают не применять правила об избежании двойного налогообложения. «Они нужны, чтобы не платить налоги дважды, но здесь их не хотят платить вообще», – пояснил Матвиенко. Также он сослался на подп. 10 п. 1 ст. 309 НК.

В этой статье содержится перечень налогооблагаемых видов доходов, которые иностранная компания получила вне связи с предпринимательской деятельностью от источников в России. В подп. 10 указаны «иные доходы», и Матвиенко считал, что это подходящий случай.

Ведь если услуги не оказаны – это нельзя назвать предпринимательской деятельностью.

–  «Иные доходы». А какой это вид дохода, если подробнее? – уточнила председательствующая судья Татьяна Завьялова.

– Общая формулировка – доходы не от предпринимательской деятельности, – ответил Матвиенко. – А если не точно, но по аналогии – то п. 2 [«доходы от распределения прибыли в пользу иностранных организаций» – «Право.ru»].

– Любое перечисление денег без встречного представления вы будете расценивать так же и делать такие же выводы? – справилась Завьялова.

Матвиенко ответил утвердительно, а его коллега добавил про «особые случаи злоупотреблений».

Таблички и валютный контроль

Всё не так однозначно, как пытается представить налоговый орган, возражала штатный юрист «Галополимера» Елена Богатырева. В предыдущем деле, где ФНС доказала фиктивность документов, суды просто проигнорировали доказательства компании, жаловалась представитель. «Говорят, что услуги оказал кто-то ещё, но кто тогда? В решениях ответа нет», – выступала Богатырева. 

Говорят, что услуги оказал кто-то ещё, но кто тогда? В решениях суда ответа нет.

Богатырева обратила внимание, что ФНС не доказала каких-либо связей или заинтересованности между российской и канадской фирмами. По мнению юриста, оппоненты излишне широко толкуют список из ст. 309 НК, а закон не обязывает «Галополимер» удержать спорный налог. Она также раскритиковала доказательства оппонентов.

– А что вы сами сделали, чтобы доказать реальность и чистоту сделки? – спросила судья Завьялова.

– Услуги реально были оказаны, – настаивала Богатырева. – Мы в первой инстанции выступали, показывали, что у договоров с другими исполнителями другие периоды, по табличкам.

– А кроме табличек что было?

– Если бы налогоплательщик предполагал такое развитие событий – он бы подготовил другие документы, но сейчас что есть, то есть, – сказала Богатырева.

Она объяснила и то, почему «Галополимер» обратился в суд Канады: ему пришлось исполнить требования валютного регулирования.

По словам Богатыревой, ФНС упрекала «Галополимер», что он не показал в канадском суде акты выполненных работ, но если бы это было сделано, канадский суд отказался бы принимать решение о возврате денег.

А по мнению коллеги Богатыревой Константина Светлакова, 130 млн руб. сейчас превратились в «элементарную дебиторскую задолженность».

– Вы говорите, что услуги оказаны, но обратились в канадский суд, – решила уточнить судья Марина Антонова.

– Мы обязаны были исполнить требования валютного законодательства о репатриации денег, – повторил Светлаков. – Согласно позиции российских властей, средства пересекли границу незаконно.

За это противоречие ухватился Матвиенко из ФНС: «В Канаде они доказывают, что услуги не оказывались, в России – что оказывались». По его мнению, валютное законодательство не вынуждает вводить в заблуждение иностранный суд.

В Канаде доказывают, что услуги не оказывались, а в России – что оказывались.

А Верховный суд России, выслушав стороны, вынес решение: отменить решения апелляции и кассации, оставить в силе акт первой инстанции, которая предписала заплатить налог.

За делом следят многие налоговые специалисты, утверждает старший юрист Бюро присяжных поверенных Федеральный рейтинг II группа Налоговое право и налоговые споры 42 место По размеру выручки 15 место По размеру выручки на юриста Федеральный рэнкинг II группа Налоговое право и налоговые споры 42 место По размеру выручки 15 место По размеру выручки на юриста   Андрей Белик. По его мнению, формально налогоплательщик действительно не был обязан удерживать налог на прибыль при выплате средств иностранному контрагенту. Но ФНС доказывала, что фактически деньги перечислялись безвозмездно, и отнесла  спорную выплату налогоплательщика к «иным доходам» из ст. 309 НК. По словам Белика, таким образом применили принцип, что существо отношений важнее формы. «Иначе это был бы прекрасный способ вывести деньги за рубеж без уплаты налогов», – говорит партнер Федеральный рейтинг I группа Налоговое право и налоговые споры Профайл компании Алексей Артюх. 

Источник: https://pravo.ru/story/205049/

Как легально вывести деньги за границу

Отток средств за рубеж строго контролируют законодательные нормы и государственные органы. Как легально вывести деньги за границу и сделать это без потери времени и тревог об их сохранности? Средства могут понадобиться для различных целей — ведения бизнеса, приобретения недвижимости, размещения в частном трасте для оптимизации прав наследования и распоряжения и так далее.

Читайте также:  Права взыскателя в исполнительном производстве и защита его интересов

Еще десять-двенадцать лет назад отечественные предприниматели и инвесторы широко использовали оффшорные компании в качестве инструмента для операций со средствами, параллельно уменьшая налоговые выплаты в основной юрисдикции. Этому способствовала и лояльность банков.

Однако сегодня, на фоне принятия «антиоффшорных» законов и укрепления международного фискального сотрудничества, проводить подобные операции затруднительно. Как гласит статистика Центробанка, в 2011 году чистый отток капитала из банковского и прочих секторов составлял 80,5 и 56,4 млрд долларов США соответственно.

В 2016 году, по данным ГУЭБиПК МВД России, в оффшоры вывели не более 16 млрд. долларов.

Государственные органы, препятствуя незаконному выводу капиталов за границу, создают у деловой аудитории впечатление, что возможностей для транзакций скоро вообще не останется. Но если провести процедуры грамотно и в рамках правового поля, проблем не будет. Чтобы обеспечить конфиденциальность сделок, придется учесть валютный контроль и создать более сложную схему.

При существующем уровне глобальной налоговой прозрачности, соглашениям FATCA и обмену информацией узнать о появившихся «ниоткуда» деньгах и принять меры государственные инстанции смогут сразу же.

Деятельность FATF и законотворцев на национальном уровне привели к тому, что банки все чаще стали требовать у клиентов разъяснений о платежах, блокировать счета и изучать подозрительные сделки. С качественной юридической поддержкой можно не волноваться о сложностях.

Сотрудники компании «Прифинанс» готовы помочь в любой ситуации и подробно объяснить, как легально вывести деньги за границу.

Наличность «в чемоданах», банковские переводы и их декларирование

Перевозка денег и ценностей «на себе» — способ, известный еще Остапу Бендеру. Существующие таможенные нормы предписывают декларирование сумм, превышающих 10 тысяч долларов США (или эквивалента). Эта же сумма фигурирует в банковских правилах контроля платежей.

Если речь идет о крупных суммах, стоит рассмотреть инструменты безналичного перевода средств, но и «живые» деньги можно легально вывести за рубеж. Закон не запрещает транспортировку крупных сумм, лишь оговаривает необходимость доказать некриминальное их происхождение.

Стоит учесть, что оплата сделки наличными (например, при приобретении недвижимости) существенно понижает уровень ее безопасности.

С другой стороны, перевод денег на карточку или покупка тревел-чеков сопряжены с неудобствами и требует того же декларирования средств. Поэтому в ряде случаев лучше озаботиться доказательством происхождения денег.

Им может быть продажа движимого и недвижимого имущества, товаров или оказание услуг.

Популярные в первую декаду 2000-х консалтинг, лизинг или учет прав на приобретенные ценные бумаги в иностранных депозитариях постепенно отходят в прошлое, но можно обеспечить легальность и иными способами. Если законность происхождения денег доказана, то для перевозки денег или выполнения банковских переводов на крупные суммы препятствий не будет.

Как физическое лицо может вывести средства за рубеж?

Для частных и юридических лиц существуют отдельные механизмы подтверждения легальности. Первым, как правило, средства нужны на конкретные цели — покупку недвижимости, образование, лечение, поддержание уровня жизни и так далее.

Если переводить деньги напрямую неудобно или невозможно, стоит рассмотреть вариант с открытием счета в зарубежном банке — это не возбраняется Законом, хотя нужно уведомлять об этом налоговую инспекцию. Уведомление с отметкой ФНС предъявляют в отечественном банке, после чего переводить средства можно беспрепятственно.

Государственные органы РФ и FATF не контролируют транзакции между счетами, принадлежащими одному лицу, так как подобную операцию не считают сделкой.

Перевод средств с зарубежного счета на личные цели (покупка недвижимости, оплата товаров) также не вызовет интереса со стороны проверяющих инстанций внешней юрисдикции — владелец, не относясь к местным налоговым резидентам, не входит в «круг» их внимания. Все этапы процедуры, при должном документальном обеспечении, легальны и законны.

Также физические лица могут воспользоваться:

  • переводом денег на лечение или образование — если вы можете доказать «целевое назначение», претензий не будет;
  • страхованием жизни за границей — альтернативный способ подходит для содержания депозитных счетов, создания накоплений, пенсионного капитала, получения ренты (по аннуитетным планам);
  • компаниями, созданными для деловых целей, в том числе оптимизации капиталопотоков, но понадобится доказать, что лицо — собственник фирмы.

Что могут предпринять юридические лица?

Юридические лица, как и частные клиенты, вправе переводить средства за границу и открывать счета в банках за пределами РФ.

Для обоснования появления денег нередко используют метод внесения собственником доли, увеличивающей уставный капитал или чистые активы.

Средства со счета участника переводят на счет компании — для соблюдения легальности сделки нужно будет посоветоваться с налоговыми консультантами и заручиться поддержкой опытных юристов.

Сегодня для привычных схем остается все меньше возможностей — варианты с заключением фиктивных договоров или зеркальные сделки нещадно пресекаются государственными контролирующими органами и банковскими структурами.

То же касается вывода центров прибыли в оффшоры.

Для этого остаются возможности, но с учетом законодательства о КИК и международного контроля предпринимателям приходится разрабатывать сложные корпоративные структуры, задействовать фонды и трасты и так далее.

По словам представителей ЦБ РФ, среди привычных (хоть и обновленных) схем сегодня наибольшей популярностью пользуются:

  • Вывод средств при помощи исполнительных листов. Привычная схема была модернизирована, превратившись в операцию с привлечением приставов. По решению суда средства от ответчика переводят на их счета, а оттуда — «куда нужно». Вопрос вызывает тревогу у властей, ведь в качестве посредника выступает федеральный орган, причем без нарушения закона напрямую. В свете этого есть риск принятия ответных мер со стороны государства.
  • Второй вариант — оплата услуг перевозчиков. Схему используют широко — объемы платежей за транспортировку товаров в РФ растут явно быстрее, чем собственно импорт, что позволяет говорить о фактическом отсутствии товаров на таможне.

Любая «серая» схема рано или поздно раскрывается, поэтому при выводе денег важно ни в одной букве не нарушить закон. Чтобы обеспечить легальность операции, обращайтесь к проверенным экспертам, которые помогут защитить ваши интересы в пределах действующих норм.

Источник: https://prifinance.com/articles/kak-legalno-vyvesti-dengi-za-granitsu/

В цб назвали самые актуальные схемы вывода денег за рубеж

Сомнительные операции: две ключевые группы

«В конце 2013 года мы начинали с того, что Банком России к категории кредитных организаций, которые обслуживают клиентов, проводящих сомнительные операции, относилось более полутора сотен кредитных организаций,— сказал заместитель директора департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Илья Ясинский.— Три прошедших года привели к тому, что с этого количества — 150 кредитных организаций — мы вышли на уровень от трех до семи».

Именно этим банкам регулятор будет уделять повышенное внимание

Это количество банков и сомнительные операции в ЦБ разделяют на две ключевые группы. Первая — незаконный вывод денежных средств за пределы России. Вторая — так называемое обналичивание денежных средств.

«Особняком стоит тема банков-транзитеров,— уточнил Илья Ясинский.— Они, как вы знаете, не укладываются в нашу методологию. Но именно на них делается акцент в последнее время. И опять же, я думаю, на среднесрочную перспективу именно этим банкам регулятор будет уделять повышенное внимание».

Он сообщил, что за три года удалось почти в десять раз сократить объемы незаконного вывода денежных средств. «И если в 2013 году, по оценке регулятора, незаконно за пределы России было выведено порядка 1,7 трлн руб., то по итогам 2016 года мы можем говорить о том, что эта сумма не превысила 183 млрд руб.»,— отметил представитель ЦБ.

Цифры по сокращению объемов обналичивания пока не такие впечатляющие. Если в 2013 году, по оценкам ЦБ, незаконно было обналичено более 1 трлн руб., то по итогам 2016 года эта сумма не превысила 500 млрд руб.

Две наиболее актуальные схемы вывода средств за рубеж

В ЦБ понимают, что это следствие достаточно большого сектора теневой экономики в России

В течение трех лет способы обналичивания и вывода за пределы России денег модифицировались. Применение таких одиозных схем, как «белорусская», которая потом трансформировалась в «белорусско-татарстанскую», «молдавская», вексельная удалось минимизировать.

При этом в ЦБ понимают, что это следствие достаточно большого сектора теневой экономики в России. «Понятно, что они лишь отражают реальное положение дел,— отметил Илья Ясинский.

— И пока есть потребность у определенных участников рынка в проведении таких операций, естественно, будут изыскиваться возможности для того, чтобы их проводить».

Он назвал две последние тенденции, которые представляют наибольший интерес.

Первая — схема вывода денег за рубеж с использованием так называемых исполнительных листов. С течением времени эта схема несколько модифицировалась — в ее реализации задействовали судебных приставов.

В течение первого квартала каждый месяц с использованием исполнительных листов выводилось по 1 млрд руб.

«Денежные средства по решению суда от ответчика сегодня перечисляются не напрямую истцу на его счет в банке, а через счета судебных приставов, с которых деньги списываются в пользу ответчика,— сказал Илья Ясинский.— Парадоксальная ситуация, когда в этой схеме в качестве технического посредника оказался федеральный орган исполнительной власти».

О том, что проблема серьезная, говорят цифры. По итогам 2016 года в рамках этой схемы незаконно за пределы России было выведено более 16 млрд руб.

2017 год характеризуется тем, что в течение первого квартала каждый месяц с использованием исполнительных листов за пределы России выводилось по 1 млрд руб.

«Это на сегодня тема номер один, и ей нужно уделять особое внимание»,— подчеркнул представитель ЦБ.

Вторая схема — это клиенты, которые оплачивают услуги перевозчиков. «Объемы платежей за якобы перевозки на территорию России растут непропорциональными темпами с импортом в Россию,— объяснил Илья Ясинский.— Это позволяет нам говорить, что, скорее всего, такого рода операции не имеют под собой основы, то есть движения товаров через таможню».

Благонадежность клиента

В ЦБ отмечают, что так далеко в этой теме не «замахивались». «Все-таки речь должна идти не о неблагонадежных клиентах, а о тех, в отношении которых финансовые институты реализовывали полномочия по отказам в проведении операций,— объяснил Илья Ясинский.

— Здесь, как мы все прекрасно понимаем, возможны и злоупотребления, и ошибки. И уж тем более никто никогда не говорил о том, что если конкретному клиенту отказал в проведении операции один институт, то таким же образом должны поступать и все иные финансовые институты.

Но при этом „опубличивание” такого рода перечня, безусловно, актуально».

Миграция недобросовестных клиентов может продолжаться до бесконечности

Он рассказал о том, что некоторое время назад в ЦБ столкнулись с тем, что возник класс так называемых мигрирующих клиентов. Субъекты проводили сомнительные операции, которые выявлялись службами внутреннего контроля, к ним применялись полномочия по отказу. Субъекты уходили из этого финансового института в другой, потом в третий.

«В России сегодня еще более 600 банков, и мы можем понимать, что миграция таких недобросовестных клиентов может продолжаться до бесконечности,— указал представитель ЦБ.— Поэтому, естественно, остро стоит вопрос, чтобы все финансовые институты располагали информацией о том, как применительно к этому клиенту действовали их коллеги».

Для того чтобы получить формальную возможность составлять такой перечень для финансовых институтов, ЦБ и Росфинмониторингу понадобилось достаточно длительное время. Потребовалось модифицировать закон №115-ФЗ, затем подготовить два нормативных акта, которые определяют порядок, объем и сроки предоставления информации ЦБ, а также технологию доступа финансовых институтов к перечню «отказников».

До финансовых институтов будет доводиться максимальный объем информации

ЦБ и Росфинмониторинг долго не могли достичь взаимопонимания в части того, каким должен быть объем информации, передаваемой финансовым институтам. «Коллеги предлагали максимально снизить объем такой информации, ограничившись лишь наименованием субъекта и того, в чем ему было отказано,— объяснял Илья Ясинский.

— Мы сразу предполагали, что такой подход, скорее всего, повысит риски деятельности банков — в том смысле, что он не дает возможности объективно оценить риск дальнейшего обслуживания такого клиента либо отказа в его обслуживании.

Мы всегда исходили из того, что до финансовых институтов надо доводить максимальный объем информации».

В итоге взаимопонимание было достигнуто: до финансовых институтов будет доводиться максимальный объем информации. Однако сроки, когда они получат доступ к спискам «отказников», пока еще неизвестны.

Источник: https://bankir.ru/publikacii/20170320/v-tsb-nazvali-samye-aktualnye-skhemy-vyvoda-deneg-za-rubezh-10008705/

Ссылка на основную публикацию