К «уралсибу» подали иск на 6 млрд рублей

Правительство Башкирии не теряет надежды отсудить у «Уралсиба» 6 млрд руб :: Общество :: РБК

Фото: Яндекс.Панорамы

Арбитражный апелляционный суд в Челябинске  принял к производству апелляционную жалобу АО «Региональный фонд».

Речь идет об иске фонда к банку «Уралсиб» о признании недействительным одностороннего прекращения банком обязательств по договору субординированного депозита, заключенному фондом.

Ранее 25 августа Арбитражный суд Республики Башкортостан отказал в удовлетворении исковых требований «Регионального фонда» к банку «Уралсиб».

Напомним, в 2015 году банк «Уралсиб», находящийся в процессе санации, списал 21 млрд. рублей субординированных кредитов, в том числе, на 6 млрд руб. перед АО «Региональный фонд», принадлежащем Башкирии.

«Региональный фонд» предоставил «Уралсибу» кредит еще в 2008 году.

После принятия решения о санации «Уралсиба» Центробанк, с ссылкой на новое федеральное законодательство, аннулировал несколько субординированных кредитов, в том числе и выданный в Башкирии.

По словам экспертов, ситуация с «Уралсибом» — не уникальная, и суды в таких ситуациях, как правило, принимали сторону банков. В то же время, в июле этого года министр земельных и имущественных отношений республики Евгений Гурьев заявлял РБК-Уфа: «В похожую ситуацию попали еще два банка и есть два разных судебных решения. Мы считаем, что имеем очень хорошие шансы восстановить обязательства».

Акционерное общество «Региональный фонд» на 100% принадлежит правительству Республики Башкортостан.

Как заявляется на сайте фонда, он создан в 2007 году для поддержки приоритетных инвестиционных проектов, входит в перечень стратегических предприятий республики и число крупнейших налогоплательщиков.

Фонд является учредителем ООО «Промцентр», ООО «Ишимбайский известняк», ООО «Кеско-Уфа», ОАО «Башкирский трактор», Корпорации развития Республики Башкортостан и других.

Согласно отчетности «Регионального фонда», опубликованной на сайте kartoteka.ru, убыток фонда на конец 2015 года составил 7 млрд рублей.

«В связи с тем, что УРАЛСИБ уведомил о списании субординированного кредита, «Регфонд» был обязан по правилам бухгалтерского учета поставить эту сумму себе в убыток, поэтому было произведено уменьшение капитала», — прокомментировал РБК-Уфа источник в правительстве Башкирии.

 «Если апелляционный суд будет выигран у банка, то эта сумму восстановится в прибыль. На сегодняшний день по итогам 9 месяцев все финансовые планы, поставленные перед фондом, выполнены», — заявили в правительстве.

Источник: https://www.rbc.ru/ufa/freenews/580f54139a7947ac97153f85

Банкротство «Уралсиба» могло стать шоком для банковской системы РФ

МОСКВА, 4 ноября. /Корр. ТАСС Рита Шпилевская/. Банк «Уралсиб», испытывающий в последнее время финансовые проблемы, благодаря финансовой помощи государства избежал банкротства, которое могло стать шоком для банковской системы, считают представители регулятора и эксперты.

Для 27-го по размеру активов банка страны ЦБ нашел ответственного инвестора в лице бизнесмена Владимира Когана, который займется финансовым оздоровлением организации.

ЦБ также принял решение о предоставлении финансовой помощи в размере 81 миллиарда рублей в виде двух долгосрочных кредитов от Агентства страхования вкладов (АСВ).

Сам банк заявил, что продолжает операционную деятельность в обычном режиме.

«Сценарий банкротства «Уралсиба» мы даже не рассматривали. Масштабы его деятельности, функциональная роль и системная значимость требовали его сохранения», — заявил в интервью ТАСС заместитель председателя ЦБ Михаил Сухов.

ЦБ заявил, что тяжелое финансовое положение банка стало результатом обесценения ряда активов, включая земельные участки, в то время как средств, предоставленных предыдущим владельцем Николаем Цветковым, было недостаточно для оздоровления банка.

Правильное решение

ЦБ выбрал план финансового оздоровления банка «Уралсиб», предложенный Коганом, который в ближайшее время станет владельцем 82% акций кредитной организации. Кредиты АСВ по мнению ЦБ позволят обеспечить непрерывность деятельности банка и вывести его из кризиса.

Эксперты, опрошенные ТАСС, отмечают, что регулятор принял правильное решение, сохранив «Уралсиб», который избежал участи 144 мелких и средних банков у которых в 2014-2015 годах была отозвана лицензия.

«Это хорошая новость, так как банк «Уралсиб» является одним из крупнейших в нашей стране.

Банкротство такого банка было бы серьезным потрясением для всей финансовой системы и могло бы существенно подорвать доверие к банкам», — заявил ТАСС президент Ассоциации региональных банков России Анатолий Аксаков.

«Кредитная организация в целом вела законопослушную деятельность, но очевидно, что бизнес-модель не позволила «Уралсибу» быть стрессоустойчивым в кризис», — отметил он.

Регулятор не выявил признаков недобросовестной деятельности собственников банка, отметив, что нынешний собственник «Уралсиба» Николай Цветков, действительно, пытался спасти банк, у которого были острые проблемы с достаточностью капитала.

Вести полноценную деятельность

Слухи о возможной санации «Уралсиба» или продаже банка новому инвестору ходили на рынке давно. В числе возможных санаторов или покупателей банка назывались крупнейшие банки страны.

В последние годы банк сокращал бизнес, сворачивал офисы, оптимизировал персонал, переориентировался на кредитование малого и среднего бизнеса, нежели крупного корпоративного.

Тем не менее убыток банка в 2014 в размере 9,5 млрд рублей в 6 раз превысил убыток 2013 года.

Глава банковской ассоциации выразил уверенность, что «Уралсиб» в нынешних условиях сможет восстановить бизнес и вести полноценную деятельность.

«Там есть активы, которые позволяют ему оздоровиться и стать устойчивым кредитным учреждением, а приход такого опытного в банковской сфере инвестора, как Коган, дает возможность рассчитывать, что «Уралсиб» продолжит быть сильным частным банком», — отметил Аксаков.

С ним согласен директор банковского института НИУ ВШЭ Василий Солодков. «Это один из системообразующих банков, а у нас с вами экономика и так находится не в лучшем состоянии, а банковская система тем более», — отметил он.

По словам Сухова, смена собственника «Уралсиба» произойдет в ближайшее время, а детальный план финансового оздоровления новые инвесторы должны будут предоставить регулятору к 1 июля 2016 года. По мере реализации плана в отчетности будет отражаться реальная стоимость активов банка.

«Конкретные меры по будущему этих активов, в том числе и непрофильных, будут в этом плане», — сказал Сухов.

Источник: https://tass.ru/ekonomika/2407735

Дмитрий Костыгин из-за решетки оберет Михаила Васинкевича до нитки

«Так не доставайся ж, «Юлмарт», никому»

Совладелец и председатель совета директоров компании «Юлмарт» Дмитрий Костыгин, который находится под домашним арестом по обвинению в мошенничестве с кредитами Сбербанка на 1 млрд рублей, изучает возможность о подаче иска о банкротстве своего партнера по бизнесу Михаила Васинкевича из-за долга в 405 млн рублей. Об этом сообщил в понедельник, 11 декабря, юрист Костыгина Константин Добрынин.

«Мы обязательно рассмотрим такую возможность, как только получим мотивированное решение Московского городского суда», — цитирует его ТАСС.

Неделю назад Московский городской суд оставил в силе решение нижестоящей инстанции об иске Костыгина к Васинкевичу почти на 0,5 млрд рублей. После вступления решения суда в силу у Костыгина появилось законное право подать иск о личном банкротстве Васинкевича.

 Свое заявление юрист Добрынин сделал после того, как 8 декабря Смольнинский районный суд Санкт-Петербурга продлил меру пресечения Костыгину в виде домашнего ареста до 14 февраля 2018 года.

Совладелец компании «Юлмарт» Костыгин был задержан 11 октября правоохранительными органами Санкт-Петербурга.

Ему было предъявлено обвинение в «мошенничестве в сфере кредитования в особо крупном размере» (часть 4 статьи 159.1 Уголовного кодекса России).

По версии следствия, Костыгин, возглавляя совет директоров «Юлмарта», в марте 2016 года заключил со Сбербанком договор об открытии возобновляемой кредитной линии. В апреле 2016 года Сбербанк по условиям договора перевел на расчетный счет «Юлмарт» 1 млрд рублей, которыми Костыгин «распорядился по своему усмотрению». 

Сам Костыгин вины не признает. «Мы считаем, что отсутствует само событие преступления», — заявил его адвокат Добрынин. Он отметил, что средства были потрачены на приобретение товара.

Война акционеров

Крупнейший российский интернет-ретейлер «Юлмарт»  был создан в 2008 году. В настоящее время Костыгину и его давнему партнеру Августу Мейеру принадлежат более 60% акций «Юлмарта». Остальной пакет находится в собственности Васинкевича.

В 2014 году партнеры выступили поручителями по кредиту на сумму около 1 млрд рублей в «Газпромбанке», который был взят для пополнения оборотных средств и задолженности «Юлмарта». Костыгин также выступал поручителем по кредиту, выданному ВТБ (в июле 2017 года виллу Костыгина в Сен-Тропе арестовали по иску банка).

В 2016 году между акционерами «Юлмарта» разгорелся конфликт.

Акционеры, в том числе Васинкевич и основатель «Юлмарта» Алексей Никитин, резко раскритиковали работу топ-менеджмента и стратегию группы, которая, по их мнению, привела к неудовлетворительным финансовым показателям компании за 2015 год.

  В свою очередь, Костыгин предложил партнерам докапитализировать компанию и вложить еще около 2 млрд рублей ($20–30 млн). Деньги должны были пойти на рефинансирование банковского долга и погашение просрочек поставщикам. По словам Костыгина, его предложение вывело Васинкевича и Никитина из себя. 

Они выступили с предложением: компания должна перейти в «энергосберегающий режим», сократить нерентабельные направления и убыточные объекты (а их было около половины), заменить управленцев на тех, кто умеет работать в кризис, а не только при росте рынка и финансовых вливаниях.

«Менеджмент был отравлен пятилетним закидыванием денег в компанию и практически бесконтрольной их тратой», —  пояснил Васинкевич (в августе 2015 года Donna Union Foundation, бенефициаром которой его называли, выкупила у Никитина 22,94% акций Ulmart Holding Limited за $40 млн).

На грани банкротства

В середине ноября 2016-го над «Юлмартом» нависла реальная угроза банкротства. Тогда с разницей в один день в Арбитражный суд Санкт-Петербурга и Ленинградской области обратился некто Олег Морозов, а затем ООО «Балтийская электронная площадка» (БЭП).

Иск Морозова связан с займом, который Костыгин предоставил «Юлмарту» и переуступил истцу, заявляла Donna. В декабре по иску ООО арбитраж ввел процедуру наблюдения в операционной «дочке» «Юлмарта» («Юлмарт региональная сбытовая компания»).

Васинкевич утверждает, что оба истца связаны с Костыгиным и процедура инициирована в интересах основных акционеров. Костыгин подтвердил знакомство с Морозовым по другим проектам, но подчеркивает, что истец действует самостоятельно и подача заявления БЭП о банкротстве — это «вынужденная мера защиты от кредиторов».

Иск Морозова стал основанием к требованию Сбербанка (кредитора «Юлмарта») о досрочном погашении кредита на 1 млрд рублей, говорил тогда источник, близкий к Сбербанку.

Кроме того, по словам  источника Forbes, банки-кредиторы объявили технический дефолт «Юлмарта» из-за отрицательного показателя EBITDA за 2016 год.  

«Все обязательства по «Юлмарту» мы с Августом Мейером так или иначе выполним, хотя это может занять некоторое время, — обещал сам Костыгин. — Долги Газпромбанку и «Уралсибу» на несколько сотен миллионов рублей погашены, урегулирование с ВТБ и банком «Санкт-Петербург» уже на финальной стадии. Сбербанку мы предлагаем для начала выплатить 10–15% и продолжить работу».

Костыгин и Мейер гасят долги из личных средств, писал в марте 2017 года Forbes. В рейтинге 200 крупнейших частных компаний России Forbes компания «Юлмарт» опустилась за год с 135 (2016-й) на 163 место (2017-й).

Источник: https://www.rospres.com/finance/22977/

Банк уралсиб — отзыв

Вы пользуетесь кредитными картами? Всё ещё пользуетесь? Расскажу свою историю с кредитной картой.

До 2011 года наша организация была зарплатными клиентами Банка Уралсиб. Вскоре, коллективу была предоставлена возможность перейти на обслуживание зарплатной карты в Сбербанк.

Тут наш Уралсиб расщедрился — начал всем выдавать кредитные карточки с лимитом 50000 рублей. Многие взяли, а умные, вернее, финансово грамотные, отказались.

У кого то была возможность расплатится с банком в течение льготного периода, у некоторых- нет.

В договоре одни таблицы, ни слова о комиссии при обналичивании — 3,99% +300 руб., а также о том, что банк в одностороннем порядке может повысит процентную ставку, высокой цене годового обслуживания, перевыпуска карты.

Мне вскоре увеличили кредитный лимит до 110 000 рублей. Я исправно платила минимальный платеж- 700 рублей. Это была удавка кабалы, так как внося минималку, погашаются в первую очередь проценты, совсем маленькая сумма шла на погашение основного долга. Платить больше не было возможности.

В январе 2016 года банк меня «обрадовал»- повысил ставку с 23% годовых до 30% + 1500 рублей годового обслуживания. Сумма минимального платежа увеличилась до 9000 руб.

Звонки были бесполезными — «банк имеет право повышать в одностороннем порядке ….» Тогда я окончательно решила «поссориться с банком», приготовившись морально к их атаке. Естественно, пошли звонки, вначале тетеньки грубо спрашивали: «почему не платите», «когда заплатите». Я их посылала в СУД.

Дальше уже вежливые дяденьки настойчиво предлагали реструктуризацию, но она была невыгодной, поэтому их тоже посылала в суд. Мне откровенно отвечали, что суд им невыгоден.

Наконец пришло письмо о расторжении договора между мной и банком, а это значит, что запрошенная сумма замораживается, пени, штрафы не начисляются.

У меня появилась прекрасная возможность погасить все свои задолженности перед другими банками

От разговора не уклонялась, честно объясняла свою позицию по телефону несколько раз. Пока шли эти долгие переговоры, я досрочно погасила ссуду в Сбербанке.

Через 14 месяцев после бла-бла пришел судебный приказ от мирового судьи, который я с радостью отменила, вернее судья удовлетворил мое заявление об отмене судебного приказа. Все силы бросаю на досрочное гашение последнего кредита в Совкомбанке.

Читайте также:  Иск о признании брака недействительным

Состоялись два слушания уже в межрайонном суде, возражение на исковое заявление судья не удовлетворила, приняла позицию банка, мол, они и так проценты снизили и сумма штрафа адекватная. Подала апелляцию, только для того, чтобы потянуть время с выплатой, чтобы накопить денежки. Понятно в чью ползу было решение суда.

Только в декабре 2017 года пришел исполнительный лист…

Всё, сегодня я свободна от всех долгов и кредитных обязательств.

Прежде чем активировать карту сто раз подумайте, изучите договор, оцените свои финансовые возможности. Постарайтесь уложиться ДО льготного периода. И запомните, у всех кредитных карт высокий процент плюснавязанные платные услуги.

Источник: https://irecommend.ru/content/moya-istoriya-s-kreditnoi-kartoi-kak-ya-umyshlenno-dovela-otnosheniya-s-bankom-do-suda

Эксперт: Попытки нажиться на оздоровлении банков должны пресекаться

© СС0 Public Domain

Попытки некоторых нечистых на руку бизнесменов и чиновников нажиться при оздоровлении банковского сектора должны решительно пресекаться, считает вице-президент Академии реальной политики Сергей Соловьев. «В России не первый год идет борьба с коррупцией, которая приносит ощутимые результаты.

Использование схем в стиле „лихих“ 90-х может привести их организаторов на скамью подсудимых», — отметил политолог, комментируя опубликованную в СМИ информацию о пресечении попытки вывести из санируемого ПАО «Уралсиб» $19,5 млн путем использования банковской гарантии.

По данным газеты «Новые ведомости», контролируемое владельцами ПАО «Тольяттиазот» ОАО «Волгоцеммаш» заключило с ООО «Премиум консалтинг» договор о поставках оборудования на сумму $19,5 млн и перечислило 100% предоплаты.

«Обязательства, прописанные в этом документе, были обеспечены гарантиями банка „Уралсиб“, которые были получены договаривающимися сторонами в августе 2015 года. Поставки оборудования не состоялись, после чего началась процедура банкротства поставщика.

Эти события почти совпали по времени с последовавшим вскоре началом санации „Уралсиба“ и переходом этого банка под контроль временной администрации», — отмечает издание.

«В августе 2017 года Следственное управление УВД по ЦАО ГУВД города Москвы возбудило уголовное дело по факту мошенничества, причем банк был признан потерпевшей стороной.

Через 11 дней после возбуждения уголовного дела имущество „Волгоцеммаша“ было арестовано, а „Уралсиб“ подал требования по банковским гарантиям. По мнению следствия, руководители фирм „Премиум инжиниринг“ и „Волгоцеммаш“ вступили в преступный сговор для совершения хищения денежных средств банка „Уралсиб“. Конкретные фамилии подозреваемых не разглашаются», — пишут «Новые ведомости».

«Представители ОАО „Волгоцеммаш“ подали иск к „Уралсибу“ в Арбитражный суд Москвы с целью получения суммы банковских гарантий. Банк, в свою очередь, подал иск о признании гарантий недействительными, поскольку Закон о банкротстве позволяет это сделать», — отмечает издание. Суды сразу нескольких инстанций удовлетворили иск «Волгоцеммаша» о возмещении суммы гарантий. Однако затем коллегия Верховного суда снова направила дело для разбирательства в первую инстанцию. В итоге Арбитражный суд Москвы отклонил иск ОАО «Волгоцеммаш», а встречный иск банка «Уралсиб» — удовлетворил. 

«Расчет группы лиц провернуть схему с банковской гарантией при пособничестве высокопоставленных чиновников не оправдался. Руководство страны взяло жесткий курс на борьбу с растратами государственных средств.

Это необходимое условие повышения конкурентоспособности отечественной экономики», — считает Сергей Соловьев.

По его мнению, раскрытие правоохранительными органами очередной схемы по выводу денег свидетельствует о росте эффективности борьбы с экономическими преступлениями в России. 

«Очень важно создание общественного резонанса вокруг подобных дел, — убежден политолог.

— Показательно, что, как сообщают СМИ, адвокаты находящейся под уголовным делом стороны до сих пор не оставляют попыток развернуть судебные решения в свою пользу, обращаясь с жалобами вплоть до председателя Верховного суда и пытаясь лоббировать свои обращения.

Успехи правоохранительных органов в борьбе с экономическими преступлениями и публичное осуждение вреда, наносимого государству такими действиями, неизбежно приведут к уменьшению числа желающих поживиться за государственный счет».

Источник: http://www.rosbalt.ru/business/2018/09/26/1734836.html

Что задумал бизнесмен Владимир Коган, присоединяя к больному «Уралсибу» свой здоровый БФА-банк

Долларовый мультимиллионер петербургского разлива Владимир Коган открыл новую оригинальную страницу в истории банка «Уралсиб». Эта организация уже отметилась необычными практиками. Известно, что прошлый владелец банка чуть не погубил его из-за увлечения эзотерикой.

Новым хозяином стал некогда самый влиятельный петербургский банкир, который взялся лично санировать «Уралсиб», что тоже уникальный случай. А теперь к больному банку неожиданно присоединяют здоровый.

Впрочем, этому есть объяснение, которое заставляет восторгаться бизнес-талантом Когана.

Сюжет: Банки и финансовый кризис

Плохой хороший банк

Бизнесмен и владелец состояния больше чем в полмиллиарда долларов Владимир Коган решил присоединить к банку «Уралсиб» БФА-банк. Об этом Коммерсанту сообщили источники, подтвердили информацию и в окружении банкира. Когану принадлежат обе кредитные организации.

«Уралсиб» ему достался в прошлом году, после того как ЦБ решил, что медлить более нельзя и пришла пора забрать актив у прежнего владельца и оздоровить его. БФА принадлежит нескольким акционерам, самый крупный пакет у сына бизнесмена Ефима Когана. Казалось бы, ничего такого, обычная реструктуризация активов. Но здесь важно одно обстоятельство.

«Уралсиб» находится на санации, в финансовом смысле это больная компания. А к ней присоединяют здоровую. Случай беспрецедентный.

Впрочем, сама санация тоже уникальна. В 2015-м году «Уралсиб» мог обанкротиться, но до отзыва лицензии не дошло. Видимо, регулятор посчитал, что хоронить банк с активами в 325 миллиардов рублей будет себе дороже.

Санация, правда, тоже обошлась недешево, на спасение потребовалось 81 миллиард рублей, которые Коган получил в кредит от Агентства по страхованию вкладов. Сумма гигантская. Хотя и не рекордная. Например, санация Банка Москвы обошлась государству в 400 миллиардов рублей. Уникальность была в другом. Обычно оздоравливать банк доверяют другому банку.

А тут впервые в истории санацию доверили физическому лицу, то есть лично Владимиру Когану. Правда, лицо это — такое лицо, что другим лицам до него далеко.

Великий и могущественный

В 1990-х годах Владимир Коган считался самым влиятельным петербургским банкиром, и прозвище у него было «Великий». Его Промстройбанк рос как на дрожжах, а одним из клиентов, как писал Форбс, был глава комитета мэрии по внешним связям и будущий президент страны.

Российские СМИ приписывали Когану дружбу с Владимиром Путиным. Сам он, оставаясь непубличным человеком, отмалчивался. Но недавно в ответ на вопрос, является ли он другом президента, сказал: «Я был бы счастлив, если бы Владимир Владимирович так считал».

Впрочем, у бизнесмена в жизни было и так достаточно карьерного счастья.

В середине нулевых Владимир Коган продал Промстройбанк ВТБ и пошел по стезе российского чиновника. Поработал в Росстрое, а потом перешел в Минрегион. Попытку вернуться в большой бизнес он сделал в 2013 году.

Тогда на рынке ходили упорные слухи, что Коган купит пакет Сулеймана Керимова в «Уралкалии». Это была одна из самых громких историй в российском бизнесе с детективном арестом топ-менеджера «Уралкалия» в Белоруссии и сменой акционера производителя удобрений.

В итоге Владимир Коган так и не купил акции калийной компании, вместо него это сделали Михаил Прохоров и Дмитрий Мазепин. «Великий» же еще два года ждал своего часа, пока не стал владельцем «Уралсиба».

Ему перешел пакет Николая Цветкова, который умудрился довести некогда процветающий бизнес до предбанкротного состояния.

Банкир в нирване

История с продажей «Уралсиба» тоже была достаточно громкой. Весь 2015-й год на банковском рынке взахлеб обсуждали проблемы этой организации, и строили теории, кому она, в конце концов, достанется. Среди претендентов назвали Альфа-Банк Михаила Фридмана и СМП-банк братьев Ротенбергов.

Однако самым главным кандидатом на покупку стал Московский кредитный банк Романа Авдеева. СМИ писали, что 75% «Уралсиба» бизнесмену достанется всего за рубль. Правда, придется вложить в банк, который растерял свой капитал, десятки миллиардов рублей. Иначе «Уралсиб» и его вкладчиков ждала лютая финансовая смерть.

Но в итоге переговоры сорвались, так как Николай Цветков отказался расставаться со своими активами за символическую цену.

О чем последние годы думал Цветков, который в итоге все равно расстался с банком — неизвестно. Можно лишь предположить, что думал он о любви. О любви ко всему миру. А также о гармонии. Еще о чистоте собственной кармы.

Как выяснили журналисты, немалую долю в проблемы «Уралсиба» могло внести увлечение владельца банка эзотерическими практиками. В обеденный перерыв топ-менеджеры собирались в одной из комнат офиса и дружно искали гармонию. В какой-то момент один из сотрудников мог сказать, что у него не так бьется сердце.

Николай Цветков воспринимал это как знак того, что в банке не все в порядке, и менеджеры принимались искать сердце банка. За это, говорят, платили хорошие бонусы. Несколько лет банкир находился в постоянной эйфории. А когда вышел из нирваны, то обнаружил, что банк потерял почти 30 миллиардов рублей.

И даже йога ему не помогла. Ныне Цветков хоть и остается миноритарным владельцем «Уралсиба», но это скорее пенсия.

Отличник финансового бизнеса

Когда место Цветкова в «Уралсибе» занял Владимир Коган, российские СМИ, естественно, вновь проявили интерес к бизнесмену. Впрочем, всплеск этот быстро прошел. Банк санируется, ну и ладно. А вот новость о присоединении к кредитной организации БФА-банка достойна отдельной ремарки.

Дело в том, что «Уралсиб», как банк, находящейся в процессе санации, имеет право на некоторые послабления. То есть регулятор спрашивает с него не так строго, как с других банков. Правила ЦБ описаны сложными и не всем понятными терминами.

Но, по сути, они сводятся к тому, чтобы у банков было достаточно собственных средств, чтобы в случае чего расплатиться со всеми вкладчиками. А также должно быть как можно меньше плохих кредитов, то есть займов, которые клиенты с большой долей вероятности могут не вернуть.

Несоблюдение этих правил часто и ведет к санации или банкротству.

Известно, что у БФА не все в порядке с плохими долгами. Теперь следим за руками. Владимир Коган присоединяет этот банк к больному «Уралсибу» и, получается, что он теперь тоже будет иметь право на мягкое отношение со стороны ЦБ. Возможно, это и не так, но именно об этом журналистам рассказали аналитики.

Чтобы было понятнее, приведем простой пример. Допустим, в школе на уроке математики грядет контрольная работа. В этот момент ученик, пусть будет Вася, серьезно заболел. И вместо страшной контрольной он отправляется домой.

Но в этот момент встает ученик, пусть будет Петя, и говорит: «Вы знаете, я самый близкий друг Васи, мы с ним одно целое, я не могу его бросить в такую трудную минуту и вместе с ним иду домой». А учитель отвечает: «Ну, конечно, раз у тебя с Васей такие близкие отношения, то иди с миром. И передай привет папе».

Если все так, то прекрасный бизнес-трюк Владимира Игоревича заслуживает твердой пятерки.

Источник: https://versia.ru/chto-zadumal-biznesmen-vladimir-kogan-prisoedinyaya-k-bolnomu-uralsibu-svoj-zdorovyj-bfa-bank

Кто спасет «Уралсиб»?

Центробанк РФ выходит из сумрака. После вялой серии отзыва лицензий у мелких банков регулятор вновь засучивает рукава, похоже, нацеливаясь на кредитные организации серии too big to fail. Среди заметных кандидатов «на выбывание» лидером называют «Уралсиб» Владимира Когана. Агония начинается с одноименной страховой группы.

«Узкое» место «Уралсиба»

Пауза в глобальной очистке банковского сектора явно затянулась, и, как считают аналитики, глава ЦБ Эльвира Набиуллина вновь дала команду «фас» в отношении более-менее заметных кредитных организаций. До сих пор 2018 год отличался малозаметными санкциями для почти двух десятков банков, выходящих далеко за пределы топ-100.

«Пионером» новой волны крупного «банкопада» на днях стал ОФК-Банк, куда регулятор ввел временную администрацию, приостановив действие лицензии за многочисленные нарушения. Примечательно, что основным владельцем банка числится однокурсник президента РФ Владимира Путина Николай Егоров. Этим решением ЦБ дал понять – неприкасаемых в деле борьбы за чистоту рядов для него нет.

Так что миллиардер Владимир Коган, похоже, может не слишком рассчитывать на свой широкий круг друзей, в числе которых вице-премьеры, министры и сам глава государства. «Уралсиб» банкира-бизнесмена называют лидером пятерки банков, которые в ближайшее время могут отправиться вслед за «Югрой».

Можно считать, что все началось со страховой группы (СГ) «Уралсиб», которая объявила о нехватке ликвидных активов для будущих выплат.

В актуарном заключении компании за прошлый год отмечается риск неисполнения страховщиком своих обязательств, и для устранения этого риска СГ требуется финансирование.

Представители страховщика пытаются сохранить хорошую мину, уверяя, что проблем с ликвидностью нет, а указанные в заключении отклонения от нормативов, дескать, носят «технический характер»: они связаны с «моторным портфелем».

Напомним, год назад СГ передала портфель по договорам ОСАГО страховой компании «Опора», которой также были переданы портфели по договорам ДСАГО и КАСКО.

Но вскоре, мол, компания приведет показатели в соответствие с требованиями ЦБ за счет реализации мероприятий по реструктуризации бизнеса.

Читайте также:  Вс решал, нужно ли платить за тепло в отсутствие договора

Результаты компании за 2017 год нетипичны для страхового рынка. Группа собрала 942,9 млн. рублей премий, а выплатила почти вдвое больше – 1,8 млрд. рублей (данные ЦБ), сообщают «Ведомости».

В 2016 году компания получила убыток по РСБУ в размере 8,3 млрд. рублей.

Еще летом прошлого года сообщалось, что СГ «Уралсиб» не выполняет требования регулятора по соблюдению маржи платежеспособности, состав и структура части ее активов не соответствуют нормативам ЦБ.

Группа также указала недостоверную информацию о своем бенефициарном владельце, нарушив требование по раскрытию информации о связанных сторонах, отмечали аудиторы. На 7 апреля 2017 года в Арбитражный суд Москвы иски о банкротстве СГ «Уралсиб» подали 75 физлиц (некоторые – коллективно), 17 компаний и несколько ИП.

По мнению некоторых аналитиков, похоже, что СГ «Уралсиб» постепенно сворачивает бизнес, и в этих условиях вряд ли основной акционер будет вытаскивать страховщика за свой счет.

В апреле 2017 года контроль над 91,7% акций группы перешел от Николая Цветкова к Владимиру Когану, следует из отчетности СГ.

Директор по страховым и инвестиционным рейтингам «Эксперта РА» Алексей Янин сомневается, что компания может быть санирована и за счет средств ЦБ. Как известно, регулятор также тщательно вычищает «авгиевы конюшни» страхового рынка.

Санация ради санации

Вероятнее всего, господин Коган не будет спасать падающий страховой бизнес, ему и банковских проблем хватает. Как сообщают в «Мысли-НеМысли», доля проблемных кредитов в банке (входит в топ-30 российских банков) продолжает расти, а риск-менеджмент деградирует. «Из «Уралсиба» продолжают поступать странные новости.

Ключевые сотрудники среднего звена рассылают резюме в поисках новой работы, — делится данными канал блокированного в России Telegram. — На вопрос, что вам мешает продолжать работать в банке, заявляют: «Руководство не видит нас в новой структуре».

Причем никто даже не понимает, что за новая структура будет создаваться на базе «Уралсиба».

Говорят, сотрудников банка беспокоят странные назначения на руководящие должности.

Якобы на пост руководителя службы управления рисками (CRO) неожиданно взяли менеджера по розничным рискам, который в принципе не понимает, как управлять корпоративными рисками, которых у банка как минимум половина кредитного портфеля.

«Не секрет, что все самые интересные истории в банке проходят именно вокруг кредитования корпоративных клиентов, — продолжают в МНМ.

— Однако предправления «Уралсиба» Константин Бобров не смог объяснить своим сотрудникам, в чем смысл такого странного назначения, что неудивительно, поскольку от него этот вопрос зависел довольно слабо. На этом фоне в банке в скором времени может начаться отток старых кадров, поскольку есть ощущение, что из банка будут выводиться средства через кредитование непонятных контор, а новый CRO будет с радостью подписывать все документы, поскольку слабо в ситуации ориентируется».

Напомним, до ноября 2015 года ключевым владельцем банка выступал председатель совета директоров ФК «Уралсиб» Николай Цветков.

Затем Банк России объявил о санации «Уралсиба», и впервые инвестором было выбрано частное лицо — крупнейший акционер «Нефтегазиндустрии», бизнесмен и бывший банкир Владимир Коган, который впоследствии приобрел 82% акций кредитной организации.

АСВ выделило санатору займы в общей сложности на 81 млрд. рублей: 67 млрд. на 10 лет под 0,5% годовых и 14 млрд. — на 6 лет под 6% годовых.

«Оздоравливать» банк на кредит, полученный от АСВ на льготных условиях, – дело нехитрое.

Интересно, что попутно в 2017 году Владимир Коган присоединил к «Уралсибу» проблемный «БФА-Банк», который к тому времени был обременен плохими долгами, но зато в его руководстве сидят оба сына бизнесмена: старший — Евгений входит в совет директоров, младший – Ефим числится крупным акционером. По слухам, вся эта операция по санации «Уралсиба» как раз и затевалась для спасения питерского банка.

И вроде бы, согласно официальным документам, дела у «Уралсиба» идут не так плохо. Хотя, конечно, Коган не вывел банк в топ-10, как обещал. «Исходя из опубликованных данных бухгалтерской отчетности, финансовое состояние банка «Уралсиб» не вызывает опасений, — заявил «Веку» аналитик IFC Markets Дмитрий Лукашов. — По РСБУ он продемонстрировал хорошие финансовые результаты за 2017 год.

Чистая прибыль увеличилась на 20%. Активы «Уралсиба» выросли на 29%, капитал — более чем в 1,5 раза. Банк регулярно публикует отчетность по международным стандартам, и, согласно последним данным МСФО за 9 месяцев 2017 года, его чистая прибыль увеличилась на 15% по сравнению с аналогичным периодом 2016 года. В настоящее время банк соблюдает все обязательные нормативы ЦБ РФ.

Единственным не совсем понятным фактором является негативная динамика его акций, что, впрочем, может быть вызвано общим снижением ликвидности российского фондового рынка. С начала 2018 года акции «Уралсиба» подешевели на 18%. За это же время индекс Московской биржи поднялся на 5%.

Для сравнения: акции Сбербанка как минимум не упали и находятся в символическом плюсе 0,5%, а акции ВТБ — выросли на 10%».

«Коганат» не пройдет?

Между тем, аналитик ФГ «Калита-Финанс» Дмитрий Голубовский, напротив, говорит, что, по идее, «Уралсиб» давно должен был утонуть, и связи господина Когана здесь вряд ли помогут.

«Близость к государству — вещь переменчивая, тем более в условиях сокращения элиты, — заявил эксперт «Веку». — Думаю, банк все же выкупят по новой схеме ЦБ, как и «Открытие», но собственники все потеряют.

Все долговые обязательства этого банка, мне кажется, стоит продать за сколько дадут».

Возможно, руководство «Уралсиба» все же надеется выплыть, ведь онлайн-аналитика в целом ставит банку «удовлетворительно» по последней отчетности. «Но вот это, видимо, тренд: доля просроченных ссуд в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.

Доля резервирования на потери по ссудам в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению. Сумма норматива размера крупных кредитных рисков Н7 (макс.

800%) в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, — перечисляет Голубовский. — Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).

Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%). Иными словами, активы плохеют. Их качество (в частности, ранее выданных ссуд) падает. Качество ссуд падает, потому что множатся проблемы у заемщиков.

Проблемы у заемщиков не могут не множиться в условиях, когда реальная ставка остается намного выше среднего уровня. Напомню, что снижение ставки Центробанком так и не догнало снижение инфляции, поэтому реального смягчения денежной политики нет.

Поэтому банки дохли, банки дохнут, банки будут дохнуть, и, насколько я понимаю, это — стратегия. На высшем уровне принято решение об огосударствлении банковского сектора. Но резервы у банка есть. Так что он может продержаться еще какое-то время. Но уже идут слухи, что он пойдет под санацию, и если это так, значит, регулятор форсирует события».

«Уралсиб» не планирует никто спасать, — делятся своими данными «Мысли-НеМысли. — Как нам сообщают, для Владимира Когана история с «Уралсибом» была неприятным обязательством, он ожидал какой-то финансовой поддержки от ЦБ или «частных инвесторов», но ее не поступило.

Теперь, на его взгляд, у него есть моральное право пустить банк под откос: медленно высасывая из него все соки. Не исключено, что в ЦБ не против такого сценария, так как для «банка-Франкенштейна» (слияния проблемных банков в один – ред.) еще недостаточно частей».

По слухам, многие, очень многие банкиры выстроились в очередь для попадания в число избранных, то есть в Фонд консолидации банковского сектора (ФКБС), где можно счастливо «прохлаждаться» за госсчет.

«Добрые языки говорят, что уже четыре санатора обратились к ЦБ с предложением отдать свои проекты на оздоровление в его лечебницу, — знает другой канал «Банкомафия». — Регулятор — в раздумьях, но велика вероятность того, что этот сценарий скоро реализуется.

Дело в том, что ряд санаторов искренне надеялись получить дополнительное финансирование под соусом, мол, дыра в проблемном банке оказалась больше. В разное время с этим вопросом к ЦБ обращались санаторы «Уралсиба». Конечно, избавиться от врачебных функций хотели бы многие, но есть один нюанс.

Надо вернуть госкредиты (всего государство выделило санаторам более 1,5 трлн. рублей), а они у многих инвестированы в долгосрочные, а иногда и вечные проекты».

Вероятно, уже в ближайшее время станет ясно, что запланировал собственник банка Владимир Коган. И что сделает Центробанк, видимо, продолжающий складывать все проблемные банки в одну «корзину».

Впрочем, не исключено, что часть активов «Уралсиба» может быть продана. Если вернуться к истории с ОФК-Банком, очевидно, что чья-то давняя дружба — вовсе не показатель для регулятора.

Либо банкиры добровольно решили избавиться от этого бизнеса, явно не забыв выжать из него все, что смогли.

Источник: https://wek.ru/kto-spaset-uralsib

Группа ГСК попала под процедуру наблюдения

Приблизить банкротство петербургского застройщика удалось одной из дольщиц, подавших иск еще в 2017 году.

В отношении АО «ГлавСтройКомплекс» (20-е место в ТОП по Ленинградской области) введена процедура наблюдения.

Как сообщает Единый федеральный реестр сведений о банкротстве, такое постановление вынес 8 августа Тринадцатый арбитражный апелляционный суд, признав обоснованным заявление дольщицы Елены Полуночевой о признании компании банкротом.

Тем самым апелляционная инстанция отменила определение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 18 мая нынешнего года.

Как уточняют местные СМИ, дольщица Елена Полуночева предъявила строительной компании ГСК претензии на общую сумму около 3,74 млн руб., из которых 1,84 млн – основной долг, 1,9 млн руб.– пени и штрафы.

Почему в отношении юрлица введена процедура наблюдения, а не конкурсного производства, объясняется тем, что свой иск дольщица подала еще в 2017 году, и дело о банкротстве было возбуждено до вступления в силу ч. 13 ст. 25 218-ФЗ от 29.07.2017. В соответствии с этой нормой при банкротстве застройщика арбитражный суд не вводит процедуру наблюдения, если дело о банкротстве возбуждено после 1 января 2018 года.

Напомним, что введение процедуры наблюдения предполагает, что руководство данного юрлица теряет право принимать решения об изменении и расширении деятельности организации.

Основные полномочия кредиторов сводятся к предъявлению документации по задолженностям.

Далее их права переходят к общему собранию кредиторов, которое и наделяется полномочиями принимать решения и вести переговоры относительно банкротства компании.

Между тем, как следует из картотеки арбитражных дел, иск о признании банкротом был подан и к дочерней компании ГСК – ГСК ЛО. Истец – ПАО «БАНК УРАЛСИБ», дата подачи иска – 23 июля 2018 года. Причина – ГСК ЛО задолжало «УРАЛСИБУ» по кредитам свыше 1 млрд руб.

Но Арбитражный суд Санкт-Петербурга и Ленинградской области по чисто формальным основаниям (к иску не приложены все необходимые документы) определил «оставить без движения» заявление о признании должника банкротом. Заявителю предложено в срок до 31 августа «подготовить полный перечень документов».

Интриги в очередной арбитражный процесс против застройщиков добавляет то обстоятельство, что руководителем и учредителем обеих компаний ГСК (материнской и дочерней) является Николай Пасяда – бывший госчиновник, вице-губернатор Ленинградской области в период с 2005-го по 2012 год.

По данным СМИ, личное состояние бизнесмена оценивается в 3,7 млрд руб. В то же время недостроенные ГСК и ГСК ЛО жилищные комплексы «Радужный» во Всеволжске и «Галактика» в п. Новое Девяткино под Санкт-Петербургом, «тянут» на 4 млрд руб. обязательств перед 1,8 тыс. обманутых дольщиков.

Как сообщал портал ЕРЗ, в июне в отношении Николая Пасяды было возбуждено сразу пять уголовных дел по ст. 177 УК РФ (злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности). В числе взыскателей – ФНС, Фонд социального страхования, юридические и физические лица, включая вышеупомянутую Елену Полуночеву.

Источник: http://rusnewsday.ru/index.php/obshchestvo/item/880-gruppa-gsk-popala-pod-protseduru-nablyudeniya

Уралсиб на грани банкротства: новости, деятельность кредитной организации, черный список банков

Центральный банк предоставил «Уралсибу» надежного инвестора, которым стал предприниматель Владимир Коган. На его плечи ляжет финансовое оздоровление банка. К тому же банк получит 2 долговременных кредита на сумму 81 млрд. рублей как финансовую помощь от ЦБ. В свою очередь банк сообщил о продолжении работы в обычном режиме.

Никто и не подозревал, банк Уралсиб может обанкротиться. По словам Михаила Суханова – заместителя председателя ЦБ, деятельность «Уралсиба» очень важна для страны, поэтому и требовалось принять скорейшие меры по его сохранению.

Читайте также:  Экономисты оценили последствия повышенной ставки ндс

Как сообщает ЦБ, усложнение финансового положения банка произошло из-за обесценивания многих активов (к примеру, земельных участков). Однако денежных средств, что предоставил предыдущий владелец, оказалось маловато для оздоровления банка. И автоматически возникает вопрос, когда станет банкротом Уралсиб Банк?

Полноценная деятельность кредитной организации

На рынке давно уже пускали слухи о санации либо продаже «Уралсиба». В списке возможных новых инвесторов числились крупнейшие банки государства.

За последний год кредитная организация активно уменьшала свой бизнес, закрывала офисы, оптимизировала свой персонал, а также переориентировала деятельность на кредитование среднего и малого предпринимательства.

Даже принятие таких отчаянных мер не позволило улучшить сложившуюся ситуацию. В 2014 году потери банка составили девять с половиной миллиардов рублей, что в шесть раз больше, чем потери предыдущего года.

«В таких условиях «Уралсиб» сможет возобновить свой бизнес и даже продолжит свою полноценную работу» – уверил всех глава банковской ассоциации. Как отметил Аксаков: «Банк располагает активами, что помогут ему оздоровиться и стать более устойчивым, а приход опытного инвестора дает все надежды на то, что кредитное учреждение не потеряет свой статус сильного банка».

Поддерживает слова Аксакова и Василий Солодков, заявив, что данное банковское учреждение является одним из системообразующих кредитных организаций.

https://www.youtube.com/watch?v=i9eJJinwn8Q

Сухов сообщил, что вскоре произойдет смена владельца «Уралсиба», а в ближайшее время новоиспеченные инвесторы предоставят подробный план финансового оздоровления регулятору. Реальная стоимость активов кредитного учреждения будет отражена в отчетности по мере осуществления плана.

Новости о банке

Банк «Уралсиб» подал в арбитражный суд Петербурга и Ленобласти иск о банкротстве НАО «Юлмарт» (головная структура «Юлмарта»), сумма исковых требований — 65 млн руб. Об этом «Ведомостям» сообщил источник, близкий к одному из кредиторов онлайн-ритейлера. В базе суда иск пока не зарегистрирован.

По данным источника, исковые требования связаны с кредитом в размере 750 млн руб., выданным «Юлмарту» в 2016 г. По состоянию на декабрь 2016 г. просроченная задолженность по этому кредиту с учетом процентов составляла 758 млн руб., но в марте «Юлмарт» выплатил большую часть долга, в результате чего просроченная задолженность сократилась до 65 млн руб., говорит собеседник.

В пресс-службе банка «Уралсиб» подтвердили факт подачи иска о банкротстве НАО «Юлмарт», отказавшись от других комментариев. Пресс-служба «Юлмарта» 13 апреля сообщала, что «Уралсиб» подписал с компанией договор о реструктуризации кредита в размере 750 млн руб., выданного компании в 2016 г. на пополнение оборотных средств, в банке факт реструктуризации подтверждали.

Уточнялось, что переговоры между сторонами длились с ноября 2016 г. по февраль 2017 г., договор предполагает сохранение прежних условий кредитования при содействии третьей компании, входящей в портфель активов Дмитрия Костыгина (вместе с Августом Мейером владеет 61,5% акций «Юлмарта»). Название компании не раскрывалось, как и остальные подробности документа.

«Сделка по реструктуризации долга состоялась, все договоренности, о которых мы объявляли ранее, в силе. Долг перед «Уралсибом» будет гаситься на основании условий договора о реструктуризации кредитных обязательств «Юлмарта». «Раскрывать данные условия мы не можем по соглашению с банком», — сообщила во вторник пресс-служба «Юлмарта».

Иск «Уралсиба» о банкротстве НАО «Юлмарт» в компании не прокомментировали.

Арбитражный суд Санкт-Петербурга и Ленинградской области уже рассматривает несколько исков о банкротстве НАО «Юлмарт». Первым иск к головной структуре интернет-ритейлера подал Олег Морозов, партнер Дмитрия Костыгина. Костыгин переуступил Морозову права требования более чем на 250 млн руб., что стало поводом для подачи иска.

Сбербанк смог оспорить эту сделку: 6 апреля Смольнинский районный суд Петербурга удовлетворил иск банка о признании соответствующего договора недействительным. Заявления о банкротстве НАО «Юлмарт» подали и другие кредиторы — ООО «Консультационная группа «Санация» и ООО «Балтийская электронная площадка», также получившие права требования от Костыгина.

Рассмотрение иска Морозова о банкротстве НАО «Юлмарт» отложено до 20 апреля.

В марте Сбербанк сообщил о намерении подать иски о банкротстве НАО «Юлмарт», ООО «Юлмарт девелопмент» и ООО «Юлмарт продуктово-закупочная компания», следует из Единого федерального реестра сведений о деятельности юрлиц. Это сообщение дает банку право обратиться в суд с заявлением о банкротстве, будет ли он пользоваться этим правом – зависит от ситуации в компании, уточняли в Сбербанке.

Банкротные иски поданы и к другим структурам «Юлмарта». ООО «Балтийская электронная площадка» подавало иски о банкротстве к ООО «Юлмарт региональная сбытовая компания» («Юлмарт РСК») и ЗАО «Юлмарт девелопмент». В «Юлмарт РСК» в конце декабря суд ввел наблюдение, это решение «Юлмарт РСК» пытается оспорить.

Консультационная группа «Санация» в январе подала иск о банкротстве «Юлмарт ПЗК». Проблемы у ритейлера начались в 2016 г., когда возник конфликт акционеров: Август Мейер и Дмитрий Костыгин разошлись с Михаилом Васинкевичем (контролирует 38,5%) во мнениях о дальнейшем развитии и финансировании бизнеса.

Корпоративный конфликт в «Юлмарте» прекращен, акционеры готовы к переговорам о реструктуризации долга, заявлял в марте «Ведомостям» Костыгин.

Банкротство будет контролировать мажоритарный кредитор, и если у Сбербанка требований больше, то он сможет управлять банкротством в случае подачи соответствующего иска, прогнозирует партнер адвокатского бюро «А2» Михаил Александров.

В то же время в банкротстве очень важную роль играет назначение арбитражного управляющего: чей иск будет принят к рассмотрению, тот и рекомендует кандидатуру для назначения, говорит юрист.

«Исходя из этого, возможно, «Уралсиб» вообще действует в интересах акционеров «Юлмарта», следуя каким-то необъявленным договоренностям», — предположил Александров.

При этом договор о реструктуризации и выплатах между «Уралсибом» и «Юлмартом» может быть оспорен как сделка, направленная на преимущественное погашение задолженности одних кредиторов перед другими, считает Александров.

Подача заявлений о банкротстве часто используется кредиторами как средство воздействия на должника, чтобы вынудить погасить задолженность, а учитывая, что большая часть долга уже погашена, подача иска о банкротстве может послужить стимулом для того, чтобы оставшаяся сумма была тоже оплачена, так как периодически такие «остатки» ждут годами, считает партнер BMS Law Firm Денис Фролов.

Хотя формально очередность в данном вопросе роли не играет, однако на деле «Уралсиб» получил преимущество по возврату денежных средств, опередив Сбербанк, добавил он.

Крайне маловероятно, что погашение основной части долга «Юлмартом» перед «Уралсибом» может быть оспорено, так как в данном случае с юридической точки зрения нет оснований считать, что были ущемлены права других кредиторов, считает Фролов.

Правильное решение

ЦБ выбрал план финансового оздоровления банка «Уралсиб», предложенный Коганом, который в ближайшее время станет владельцем 82% акций кредитной организации. Кредиты АСВ по мнению ЦБ позволят обеспечить непрерывность деятельности банка и вывести его из кризиса.

Зампред ЦБ: Банк России не рассматривал вариант банкротства банка «Уралсиб»

Эксперты, опрошенные ТАСС, отмечают, что регулятор принял правильное решение, сохранив «Уралсиб», который избежал участи 144 мелких и средних банков у которых в 2014-2015 годах была отозвана лицензия.

«Это хорошая новость, так как банк «Уралсиб» является одним из крупнейших в нашей стране.

Банкротство такого банка было бы серьезным потрясением для всей финансовой системы и могло бы существенно подорвать доверие к банкам», — заявил ТАСС президент Ассоциации региональных банков России Анатолий Аксаков.

«Кредитная организация в целом вела законопослушную деятельность, но очевидно, что бизнес-модель не позволила «Уралсибу» быть стрессоустойчивым в кризис», — отметил он.

Регулятор не выявил признаков недобросовестной деятельности собственников банка, отметив, что нынешний собственник «Уралсиба» Николай Цветков, действительно, пытался спасти банк, у которого были острые проблемы с достаточностью капитала.

Слухи о возможной санации «Уралсиба» или продаже банка новому инвестору ходили на рынке давно. В числе возможных санаторов или покупателей банка назывались крупнейшие банки страны.

В последние годы банк сокращал бизнес, сворачивал офисы, оптимизировал персонал, переориентировался на кредитование малого и среднего бизнеса, нежели крупного корпоративного.

Тем не менее убыток банка в 2014 в размере 9,5 млрд рублей в 6 раз превысил убыток 2013 года.

ЦБ оценил потребность «Уралсиба» в дополнительном капитале около 44 млрд рублей

Глава банковской ассоциации выразил уверенность, что «Уралсиб» в нынешних условиях сможет восстановить бизнес и вести полноценную деятельность.

«Там есть активы, которые позволяют ему оздоровиться и стать устойчивым кредитным учреждением, а приход такого опытного в банковской сфере инвестора, как Коган, дает возможность рассчитывать, что «Уралсиб» продолжит быть сильным частным банком», — отметил Аксаков.

С ним согласен директор банковского института НИУ ВШЭ Василий Солодков. «Это один из системообразующих банков, а у нас с вами экономика и так находится не в лучшем состоянии, а банковская система тем более», — отметил он.

По словам Сухова, смена собственника «Уралсиба» произойдет в ближайшее время, а детальный план финансового оздоровления новые инвесторы должны будут предоставить регулятору к 1 июля 2016 года. По мере реализации плана в отчетности будет отражаться реальная стоимость активов банка.

«Конкретные меры по будущему этих активов, в том числе и непрофильных, будут в этом плане», — сказал Сухов.

Какие банки на грани банкротства в 2017-2018 году?

Сегодня многих интересует вопрос, какие банки на грани банкротства в 2017 году. Это не удивительно, ведь люди хотят защитить свои сбережения.

И если физические лица находятся под «колпаком» АСВ, компаниям приходится выдумывать множество схем и диверсифицировать риски для защиты интересов.

При этом лучшим способом остается выбор финансового учреждения на основании многих параметров.

Как распознать банк на грани банкротства?

При оценке потенциальной надежности финансового учреждения стоит ориентироваться на ряд критериев. По ним можно судить, насколько устойчивой является финансовая организация, не ожидает ли ее в будущем банкротство или отзыв лицензии.

Проведите анализ следующих факторов:

  • Продолжительность работы компании на рынке.
  • Состав инвесторов.
  • Факт вхождения в крупную группу.
  • Участие в АСВ.
  • Наличие упоминаний в СМИ о проверке со стороны Центрального банка.

Последний пункт еще не является гарантией проблем для финансового учреждения, но для вкладчиков он должен стать первым «звоночком». В случае, если результаты проверки будут неудовлетворительными, кредитная организация может потерять лицензию и прекратить деятельность навсегда.

Каким банкам грозит банкротство в 2017 и 2018 году?

Здесь вспоминается знаменитая поговорка про падение и пользу своевременного подкладывания соломы под «пятую точку». В случае с кредитными учреждениями ситуация аналогична. ЦБ не будет выдавать информацию, какие банки находятся на грани банкротства, ведь это приведет к панике и резкому оттоку депозитов. В результате надежная на первый взгляд организация может не выдержать.

Даже при желании ЦБ не может предоставить «черный список» банков, ведь проверка последних производится с учетом определенных временных периодов. Каждое учреждение передает отчет о результатах работы. При наличии сомнений в цифрах представители ЦБ РФ могут организовать проверку, результаты которой предсказать сложно. Выявление грубых нарушений приводит к отзыву лицензии.

Несмотря на это, в Сети часто можно встретить списки, каким банкам грозит банкротство в 2017 и даже в 2018 году. По заверению специалистов, верить им не стоит, ведь ЦБ не публикует прогнозы. Следовательно, такая информация построена исключительно на предположениях. Более того, создатели «черных списков» в будущем могут наказываться штрафами.

С другой стороны, статистика неутешительна. Сегодня в России зарегистрировано около 800 банков, из которых более-менее надежными является только 500. Следовательно, 300 финансовых учреждений пока находится в зоне риска. За период с 2015 по осень 2017 года лицензии потеряли более 250 банков. Где гарантии, что такая тенденция не сохранится в будущем?

Стоит отметить, что в зоне риска находятся разные, в том числе и крупные финансовые учреждения. Перед законом и действующими правилами все равны. На этом фоне вкладчики выглядят растерянно, ведь они не знают, кому можно доверять. Во избежание проблем лучше заблаговременно выяснить историю банка и изучить последние события.

Какие банки на грани банкротства — «черный список»

В завершение приведем перечень финансовых учреждений, которые могут столкнуться с проблемами:

  • НЗБ — кредитная организация, которая находится на стадии банкротства. За третий квартал потери банка составили более 170 миллионов рублей, поэтому судьба организации предопределена.
  • Экспресс-кредит. Банк пострадал из-за резкого уменьшения объема получаемой прибыли, а также роста сальдо, что нашло отражение в налоговой отчетности. Убыток составляет больше 90 миллионов рублей, что свидетельствует о рисках.
  • В M2M Private Bank появились сложности с выполнением договорных обязательств, но сегодня ведутся работы по решению проблемы.
  • Олма-банк. Кредитная организация потеряла право использования системы срочных выплат. Кроме того, не выполнены обязательства по вводу мероприятий, предотвращающих отмывание средств. К началу последнего квартала объем средств значительно уменьшился, что может привести к банкротству.

Источник: https://i-uralsib.com/informacija-klientam/uralsib-na-grani-bankrotstva/

Ссылка на основную публикацию